Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)
Регионы (добавочный обязательно):
8 (800) 550-71-06 (доб. 112, бесплатно)

Договор кассового обслуживания

Договор расчетно-кассового обслуживания организации

Договор считается заключенным с момента подписания Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ( ) рублей. 2. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ 2.1. Все операции по счетам Клиента осуществляются Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и данным Договором.

2.2.

Порядок осуществления операций по счетам Клиента определяется действующими условиями обслуживания Клиента , именуемыми в дальнейшем «условиями обслуживания», являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора. 2.3.

Комиссионное вознаграждение за обслуживание счетов Клиента взимается в соответствии с тарифами комиссионного вознаграждения по ведению счетов и выполнению поручений Клиента, именуемыми в дальнейшем «тарифами Банка».

2.4. Проценты на остаток денежных средств по счетам Клиента Банком не начисляются. 3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН 3.1.

— по запросам Банка представлять финансовые и другие документы, характеризующие финансово-экономическую деятельность Клиента, необходимые для отчетности перед учреждениями Банка России и другими государственными учреждениями и требуемые в соответствии с действующим законодательством.

Договор на открытие и обслуживание расчетного счета и РКО — порядок заключения, права и обязанности образец

Для того, чтобы заключить соглашение, предприниматель (или представитель предприятия) заполняет и подает заявление с просьбой открыть счет в определенном финансовом учреждении. Заполненное заявление подается в филиал выбранной финансовой организации.

Договор кассового обслуживания

Кроме заполненного бланка, клиент должен подать пакет документов, который предусматривается для определенного вида банковского счета. Выбор вида зависит от клиентского статуса, поскольку законодательством предусматриваются разные виды для предпринимателей, предприятий-юридических лиц, нерезидентов и др.

Заполненный образец договора на расчетно кассовое обслуживание содержит такие пункты:

  • предмет, права и обязанности каждой из сторон;
  • плата за банковские услуги (в каком порядке взимается плата и ее величина);
  • срок, в течение которого соглашение будет действовать;
  • порядок, в котором будут разрешаться возникающие споры;
  • ответственность каждой из сторон;
  • особые пункты и условия, адреса и реквизиты каждой из сторон.

Только после того, как все эти пункты заполнены, соглашение приобретает законную силу. Подписи вступающих в договорные отношения сторон — обязательное условие действительности документа. Следует иметь в виду, что официально подтвердить взаимоотношения с банком требует приложения к договорной документации ксерокопии учредительных документов, также паспортов учредителей предприятия (организации).

Важно

От общей суммы начисленных процентов Банк перечисляет 97% на основной счет бюджета г. Москвы N , а 3% — на расчетный счет «Клиента»). 3. Банк имеет право: 3.1.

Использовать денежные средства Клиента, хранящиеся на счете, гарантируя их наличие при предъявлении требования о выдаче. 3.2. Мотивированно отказать Клиенту в совершении расчетных и кассо- вых операций в случае нарушения Клиентом действующего законодательства, правил ведения документации и сроков представления документов.

3.3.

Внимание

Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевремен- ного представления Клиентом кассового плана, а также превышения его лими- та. 4. Клиент обязуется: 4.1. Хранить все имеющиеся у него денежные средства на соответствую- щих счетах в Банке.

4.2. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке, за исключением случаев, предусмотренных законодательством. 4.3.

2.2.

Инфо

Платить Банку за расчетно-кассовое обслуживание: — за выдачу наличных денег по всем статьям расходов, кроме перечисленных в п. 2.2, комиссионное вознаграждение в размере и в порядке, оговариваемых в дополнительном соглашении к настоящему Договору, либо при отсутствии такого соглашения — согласно тарифам Банка, действующим на день оплаты; — за денежную чековую книжку — согласно действующим тарифам Банка. 3.4. Сообщать Банку не позднее чем за дней после вручения выписок о суммах, ошибочно записанных на расчетном счете.

Узнайте к чему:  Договор капремонта образец

3.5. Представлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания. В случае задержки представления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций. 3.6. В -дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о реорганизации или ликвидации. 3.7.России, инструкции и положения Банка, регламентирующие порядок осуществления расчетных операций в рублях и иностранной валюте; — незамедлительно информировать Банк об изменениях своего местонахождения (юридического, почтового адреса), рабочих телефонов; — в случае изменения организационно-правового статуса Клиента, внесения изменений и дополнений в учредительные документы, назначения (избрания) нового руководителя, главного бухгалтера, других должностных лиц, имеющих право подписи денежно-расчетных документов, представлять в Банк необходимые документы в срок не позднее дней с момента указанных изменений; — по запросам Банка представлять финансовые и другие документы, характеризующие финансово-экономическую деятельность Клиента, необходимые для отчетности перед учреждениями Банка России и другими государственными учреждениями и требуемые в соответствии с действующим законодательством.

Выполнять все требования, установленные действующим законодательством Российской Федерации, документами Банка России и Банка по вопросам, связанным с совершением операций по расчетному счету, и предоставлять достоверную информацию. 4.

ПРАВА СТОРОН 4.1. Банк имеет право: 4.1.1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Владельцем действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также правил оформления расчетных и кассовых документов и сроков их представления в Банк, а также в случае недостаточности средств на счете, в том числе на оплату услуг Банка, а также если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным.

4.1.2.

При совершении Владельцем операций по настоящему Договору требовать от Владельца представления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации. 4.1.6.

В бесспорном порядке списывать с расчетного счета Владельца комиссии Банка за предоставленные услуги в соответствии с настоящим Договором согласно тарифам Банка, а также задолженность Владельца перед Банком, возникающую в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Владельцем (договоров о предоставлении кредита, залога, поручительства, о выдаче гарантии и/или иных договоров).

Банк вправе списывать со счета без распоряжения Владельца суммы штрафных санкций, начисленных по настоящему Договору, а также по любым другим соглашениям и договорам Банка с Владельцем. 4.2. Владелец имеет право: 4.2.1.

Выдавать Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета на выдачу заработной платы, командировочные и другие цели, прямо предус- мотренные законодательством. 2.10. Обеспечить Клиента бланками расчетно-кассовых документов (че- ковыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег и т.п.).

Выдача Клиенту указанных документов осуществляется Банком в течение трех дней: а) с момента подписания договора, б) в дальнейшем, со дня обращения. 2.11. Консультировать Клиента по вопросам банковского законодатель- ства, банковской техники и порядку расчетов. 2.12.

Выдавать Клиенту или по его письменному указанию другим лицам справки о наличии у него счетов, размере остатка на них и произведенных операциях. 2.13. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств Клиента. 2.14.

Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ( ) рублей. 2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА 2.1. Открыть Владельцу расчетный/текущий счет N после предоставления Владельцем счета необходимых документов.

2.2. Производить по расчетному счету следующие операции: — зачисление на счет Владельца поступающих сумм; — выполнение поручений Владельца о перечислении денежных средств с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц;

Узнайте к чему:  Ответ на жалобу о замене специалиста

— оплата расчетных документов; — выполнение поручений Владельца о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счет Владельца (инкассо); — прием и выдача Владельцу наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

Договор кассового обслуживания

В соответствии с данным договором не только банковское учреждение, но и клиент берет на себя ряд обязательств. Во-первых, клиент должен рассчитываться по своим обязательствам путем перечисления на открытый счет необходимых сумм.

Расчет может быть как наличными, так и безналичным. При этом клиент может самостоятельно распоряжаться финансовыми средствами, которые хранятся на счету. Также согласно договору клиент может давать банковскому учреждению поручения на совершение расчетно-кассовых операций.

К правам клиентов также стоит отнести возможность требовать банковские отчеты о выполнений поручений. Еще одно право любого клиента – получение средств в порядке, установленном действующим законодательством и договором на РКО.

Из всего спектра проблем, сопровождаемых товарный кредит, в т. ч. рисков, отсутствия надлежащим образом подготовленного персонала, отсутствия технологии, наиболее существенной проблемой является дефицит оборотных средств.

При товарном кредитовании у поставщика возникает такое понятие, как «дебиторская задолженность», которая оттягивает на себя значительный объем денежных средств. И если ранее оборотные активы компании распределялись между авансами, товарами на складе и свободными денежными средствами, то при использовании товарного кредита происходит перераспределение активов в дебиторскую задолженность.

Именно в нём прописаны ключевые моменты взаимодействия юридического лица или ИП с банком. Подписывая договор, вы автоматически соглашаетесь со всеми условиями предоставления услуг кредитной организации. Поэтому важно заранее знать, какие пункты имеются в договоре и уделить им должное внимание.

2.2.2. Делать без согласия КЛИЕНТА исправительные записи по Счету («Сторно») при обнаружении БАНКОМ сделанных им ошибочных записей по Счету, в том числе записей об ошибочном зачислении денежных средств на Счет.

2.8. За проведение операций по Счету КЛИЕНТА БАНК взимает комиссионное вознаграждение согласно установленным БАНКОМ Тарифам комиссионного вознаграждения за услуги БАНКА по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц (именуемый в дальнейшем – «Тарифы»), указанные в Приложении к настоящему Договору, на основании заранее данного акцепта одновременно с осуществлением операций КЛИЕНТА.

Вкладчик имеет право получить назад свой вклад вместе с начисленными процентами в виде наличных денег или безналичным путем (для физических лиц, а для юридических лиц — только безналичным путем), доверить распоряжаться своим вкладом другому лицу.

Банки, как привило, имеют право изменять размер процентной ставки в случае изменения конъюнктуры рынка, при изменении ставки рефинансирования Банка России и т.д., что, обычно, указывается в условиях депозитного договора.

Договор расчетно-кассового обслуживания организации

Принимать расчетные документы от клиента в течение банковского дня в соответствии с графиком обслуживания клиентуры (документы, принятые после операционного времени, исполнять следующим банковским днем).

Осуществлять операции со счетов клиента в пределах денежных средств, находящихся на счетах, на начало банковского дня и с учетом средств, поступивших в течение дня с соблюдением установленной законодательством очередности платежей и с обязательным согласованием с клиентом по каждой поступившей в течение дня сумме.

8. Банк производит пересчет, сортировку на годные и ветхие согласно признакам платежеспособности банкнот и монеты Банка России, экспертизу, формирование и упаковку в полные пачки денежной наличности, подлежащей сдаче в расчетно-кассовый центр, в соответствии с требованиями Банка России. Денежная наличность сдается в РКЦ только в упаковке Банка.

Узнайте к чему:  Нужно ли менять паспорт после развода если не меняешь фамилию

6.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности, препятствующих осуществлению Сторонами своих функций по Договору, и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления Сторон, Стороны настоящего Договора освобождаются от ответственности за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств, если в течение разумно короткого срока с момента наступления таких обстоятельств Сторона, пострадавшая от их влияния, доведет до сведения другой Стороны известие о случившемся.

Пакет документов на открытие счета передается предприятием сотруднику структурного подразделения банка, обслуживающего юридических лиц. Если представитель предприятия не обладает правом действовать в интересах организации без доверенности, он должен иметь надлежащим образом оформленную доверенность на заключение договора банковского счета и открытие счета.

Заявление (с указанием суммы, цели кредита, срока возврата и формы обеспечения, а также юридического и почтового адреса Заемщика, телефонов руководителей). Представляется в обязательном порядке. По государственным и муниципальным унитарным предприятиям на заявлении должна быть отметка о согласовании с собственником имущества или представлен документ о согласовании с собственником имущества объема и направлений использования привлекаемых заемных средств.

4.3. Перечисление денежных средств, зачисленных на счет N 47422 «Обязательства банка по прочим операциям» и скорректированных по результатам полистного и поштучного пересчета, РКЦ по месту нахождения Филиала (доп. офиса) производится на второй после приема денежной наличности рабочий день.

3.3.

2.2.

3.5.

4.1.2.

Клиент имеет право: — открывать, переоформлять, закрывать счета в рублях и иностранной валюте; — распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счетах в Банке; — давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений;

— получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством; — заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии его представителя. 5.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ 5.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящего Договора в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. Банк не несет ответственности за несвоевременное зачисление денежных средств на счет Клиента по вине других кредитных организаций. 5.3.

Тема 4

Клиент предоставляет право банку использовать временно свободные денежные средства, находящиеся на его счетах, открытых в соответствии с данным договором. Банк уплачивает проценты за хранение остатков средств на счетах в размере дохода по депозиту «до востребования».

Однако, следует отметить, что неплатежеспособные организации АПК, имеющие картотеку неплатежей, денежные средства используют практически из поступления, не оставляя на конец операционного дня, и, в конечном счете, общая сумма дохода сведена к минимуму.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector