Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы (добавочный обязательно):
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)

Фирма в процедуре банкротства как взыскать долг

Как взыскиваются долги с обанкротившихся физических лиц

Таким образом, лучше обратиться за поддержкой к профессиональным юристам, которые помогут разработать правильную тактику действий. Порядок действий по взысканию задолженности с банкрота Взыскание задолженности через процедуру банкротства проводится в строго установленном законом порядке:

  • Изначально удовлетворяют требования лиц, получивших вред здоровью или жизни.
  • На втором этапе идут алиментные долги, зарплаты и различные пособия.
  • Третий этап – долги возвращаются кредиторам, имеющим в залоге имущество должника.
  • Осуществляются выплаты долгов бюджетным и внебюджетным фондам.
  • Выплачиваются долги прочим кредиторам.

Согласно плану реструктуризации банкрота, составление которого возлагается на арбитражного сотрудника, предприятие — должник обязано расплатиться с кредиторами за пять лет.

Если для самой организации процедура банкротства нередко является единственной возможностью расплатиться с долгами, то кредиторы сталкиваются с неудобствами, связанными с необходимостью выполнения некоторых действий для признания кредиторской задолженности с целью включения ее в список требований.

Взыскание долгов через процедуру банкротства несет в себе важные преимущества. После вынесения решения суда предприятие — должник теряет право распоряжаться своими активами. За совершением любых сделок наблюдает арбитражный управляющий, который создает конкурсную массу и рассчитывается с кредиторами.

Осуществление любых сделок возможно лишь согласно назначенной процедуре конкурсного производства. Предъявление требований кредиторов к предприятию — банкроту Этап производства по разбирательству о банкротстве считается самым ответственным.

Общий порядок взыскания долгов с физлиц, ИП или компаний, признанных банкротами, следующий. Сначала средства, как гласит статья 855 ГК РФ, выплачивают по внеочередным/текущим требованиям, затем — по первой очереди (к ней относятся капитализированные средства, которые нужно заплатить из-за причинения вреда здоровью и жизни).

Должники погашают задолженности, включенные в специальный реестр требований. При выплате учитывается очередность, а средства перечисляются кредиторам пропорционально. Поэтому, чтобы вернуть долг в как можно большем объеме, пострадавшим компаниям и лицам необходимо предпринимать дополнительные усилия:

  • рассматривать возможность отстранения и смены арбитражных управляющих — участвовать в собраниях кредиторов, посвященных этому вопросу;
  • взыскивать дебиторскую задолженность;
  • оспаривать сделки по выводу активов;
  • привлекать должников к субсидиарной ответственности;
  • выявлять признаки преднамеренного объявления банкротом и так далее.

Процедура банкротства — нередко единственный шанс получить задолженность с лица, признанного несостоятельным. После того, как суд вынесет решение, должник теряет возможность распоряжаться средствами. Арбитражный управляющий, создающий конкурсную массу, следит за тем, как совершаются сделки и ведет расчеты с кредиторами согласно законодательству.

Физическое лицо с 2015 года имеет право самостоятельно признавать себя обанкротившимся (например, взяв кредит и не справившись с выплатой). Необходимо обратиться в суд с заявлением о начале процедуры.

  • обязано, если общая сумма всех долгов превысила 500 тысяч российских рублей, и они просрочены на 3 месяца и более;
  • имеет право, если задолженность меньше, чем 500 тысяч рублей — но придется доказать, что вернуть кредиты оно не в состоянии и после внесения обязательных платежей на руках остается сумма, меньшая, чем прожиточный минимум.

У кредиторов также сохраняется возможность развернуть процедуру, обратившись в суд. Это следует делать, если есть подозрения в платежеспособности должника, или он не соглашается погасить сумму добровольно, в ходе мирного соглашения.

Важно, что при разворачивании процедуры банкротства свои деньги в установленном порядке получают даже те кредиторы, которые лично не обращались в суд и не требовали возмещения в исковом заявлении. При этом существуют долги, в отношении которых нельзя объявить себя обанкротившимся. Это задолженности по:

  • невыплаченным зарплатам и выходным пособиям (в отношении физлиц это касается ИП с сотрудниками);
  • алиментам;
  • компенсациям за вред — физический (жизнь, здоровье) и моральный;
  • субсидиарной ответственности (в отношении контролирующих лиц);
  • текущим платежам и другим обстоятельствам, связанным непосредственно с личностью физлица или оговоренным в правовых нормах.

К процедуре привлекается специальный финансовый управляющий, который проводит анализ долга и согласовывает с кредиторами план выплат. Оплачивать его услуги должен сам должник.

Обращаясь в суд, кредитор может возместить непогашенные суммы за банковские кредиты, займы, расписки, просрочки по платежам ЖКХ и так далее. Если с физлицом произошел фатальный случай (кома, смерть), это не отменяет правил — обязанность рассчитаться передается наследникам.

  • уголовную или административную ответственность задолжавшего физлица, наступившую вследствие фиктивного или неправомерного банкротства;
  • предоставление судебному органу или управляющему недостоверной или неполной информации;
  • случившееся и выявленное мошенничество, умышленное уклонение от необходимости платить и так далее.

Предприятия в любой организационной форме (АО, ООО и так далее) проходят процедуру, позволяющую высудить задолженность и возместить средства, причитающиеся кредиторам. Чтобы начать процесс банкротства, необходимо обращаться в арбитраж с заявлением.

Заявление о признании банкротства юрлица подается, если оно неспособно уплатить долг по денежным обязательствам, платежам и просрочка составила более трех месяцев с надлежащей даты исполнения, или совокупный размер требований к компании равен или превышает 100 тысяч рублей.

При отсутствии хотя бы одного из критериев суд отклонит документ (принимать его запрещается законом), и кредиторам необходимо будет обращаться в арбитраж в исковом порядке или подождать, пока сумма достигнет нужного порога.

Узнайте к чему:  Пустят ли в турцию если есть долги

Производство по разбирательству — ответственный этап, на котором, чтобы получить причитающиеся суммы, нужно тщательно сформулировать требования. Они подразделяются на условно установленные и установленные.

Первые не определены изначально, и ответчик вправе не соглашаться с ними. Вторые определяются решением суда или иным официальным документом, подтверждающим факт признания требований компанией-банкротом.

При разворачивании искового производства есть существенный риск — все возможные расчеты могут быть уже выполнены, вернуть деньги будет трудно. В процессе взыскания задолженности по банкротным процедурам соблюдается установленный законодательством порядок:

  • суд принимает заявление и назначает наблюдение, чтобы обеспечить сохранность активов обанкротившейся компании, провести анализ её финансового состояния, составить реестр кредиторов и провести их первое собрание;
  • кредиторы предъявляют требования не позднее, чем через 30 суток с момента опубликования сообщения о введении наблюдения;
  • разрабатывается реструктуризационный план — его составляет сотрудник арбитража, он действует до пяти лет, после чего, если задолженности не погашены, предприятие ликвидируют;
  • определяется очередность — сначала текущая, первая и вторая, потом возвраты средств организациям, у которых находится имущество компании в залоге, затем ответчик должен выплатить деньги вне- и бюджетным фондам и прочим кредиторам;
  • кредиторы, которых не устраивает план и порядок очередности, обращаются в суд, подают прошение о замене арбитражного сотрудника и, в случае удовлетворения претензии, назначается новый управляющий.

Чтобы быть включенным в реестр, кредитор должен подать письменное заявление в арбитраж, рассматривающий дело. Его принимают при соответствии критериям. В заявлении указываются наименования инстанции, заявителя, ответчика, обстоятельства, обосновывающие требования, их подтверждение и сумма задолженности с расчетом.

Дела о банкротстве — одни из наиболее сложных в правовой практике. Обращайтесь в «Центр эффективного взыскания», опытные юристы с профильной специализацией оперативно придут к вам на помощь и защитят ваши интересы.

19.03.18

Можно ли взыскать долги с обанкротившейся компании?

Процедура банкротства осуществляется согласно законодательству Российской Федерации, и, несмотря на длительность, часто является единственной возможностью легального возврата долгов. Наличие большого числа требований к оформлению документов, и проведению процедуры банкротства создает дополнительные трудности, преодолеть которые можно с помощью квалифицированных юристов.

Некоторые кредиторы, в силу определенных трудностей процедуры банкротства, выбирают другие способы получения долгов. Альтернативный метод – взыскание через судебных приставов, несмотря на предполагаемую эффективность, относится к числу самых ненадежных способов.

Как правило, судебные приставы, будучи не заинтересованы в качественном выполнении поставленных задач, выполняют свою работу формально и неэффективно. Если имущество должника находится в других регионах, или же оно намеренно скрыто, то поисковые работы не принесут желаемого результата.

Законодательством предусмотрены и иные возможности контроля кредиторами процесса взыскания долгов. Арбитражный управляющий имеет право проводить комплекс мер, направленных на выявления фиктивного банкротства предприятия-должника, если такое имело место.

Иногда, должник, предвидя собственное банкротство, самостоятельное подает заявление в суд с просьбой признать его предприятие банкротом. Если суду будут представлены объективные доказательства неспособности истца выплатить задолженность, то суд может удовлетворить иск.

Проблема заключается в том, что в законе №127 «О несостоятельности (банкротстве)» нет положений, которые могли бы прояснить механизм определения неспособности предприятия выполнять свои долговые обязательства в будущем.

Поэтому должник может стать объектом внимания со стороны органов правопорядка, которые предпримут попытки уличить истца в намерении умышленно обанкротить организацию.

Предприятие-должник обязано подать заявление в суд, в случае очевидной неспособности выполнить долговые обязательства перед кредиторами, после полного расчета хотя бы с одним из них. В качестве доказательств должник может предъявлять:

  • договора;
  • финансовую документацию;
  • сведения об имуществе должников.

Важно

Но есть ограничения, что касаются имущества, которое не находится в свободном обороте. Имеются в виду драгоценные металлы, оружие и т. п. Продажа объектов Что имеют культурную или историческую ценность, памятника культурного исторического наследия возможна на конкурсах Если проводится аукцион, победителями станут лица, что предлагают большую цену.

Продажа имущества организации может осуществляться исключительно посредством интернета. Так можно быстро реализовать имущество, да и такое требование установлено законодательством.

Оценку и распродажу совершают конкурсные управляющие. Они занимаются организацией торгов, и в результате распродают активы, которые являются собственностью компании-банкрота.

Аукцион должен проводиться максимально прозрачно. Если возникнут сомнения в том, что управляющий действует законно, можно обратиться в соответствующий орган с жалобой.

В этом случае требования должны быть занесены в соответствующий реестр и в процессе первичного собрания кредиторов подвергнуться обсуждению. Также необходимо, чтобы арбитражный суд принял решение по этому вопросу.

Как уже упоминалась ранее, взыскать задолженность есть возможность только тогда, когда кредитор озвучил свои требования должнику. Их можно подать в арбитражный суд в процессе текущего рассмотрения дела либо ждать и объявить на этапе искового производства.

Узнайте к чему:  Документы для регистрации трудового договора в уфмс

Однако тут есть нюанс, в законе указано, что к началу искового процесса все расчеты с кредиторами должны быть произведены. В этом случае лучшим выходом будет обращение к профессиональному юристу. Порядок проведения процедуры взыскания Данная процедура должна быть проведена в регламентированном порядке:

  1. Изначально должны быть удовлетворены требования лиц, которым был нанесен вред или ущерб.

Инфо

Учитывается:

  • балансовый показатель стоимости активов, которые есть у фирмы при принятии решения;
  • сумма долга;
  • объемы работы, которые должны выполняться при закрытии компании;
  • метод ликвидации.

Что включено в стоимость:

  1. Затраты на управляющего.
  2. Помощь специалистов в проверке документов.
  3. Уплата государственной пошлины при подаче иска (6 000 рублей согласно ст. 333.21 Налогового кодекса России).

Чтобы вы могли сориентироваться, представим стоимость конкретных процедур примерно такая: Если меняется генеральный директор От 10 до 60 000 рублей Включается оплата государственной пошлины, услуги нотариуса, сбор пакета документации, услуги курьера Если проводят реорганизацию От 40 до 60 000 руб. Оплата госпошлины, услуг курьера и нотариуса, подготовка документации При добровольной ликвидации От 40 000 до 1 000 000 руб.

Учитывают, что сумму задолженности составляют не только налоговые начисления, но и штраф и пеня, которые были рассчитаны уполномоченной инстанцией. Начать процедуру может и представитель таможенной службы.

По кредиту Довольно много предприятий еще на этапе своего создания или с целью развития бизнеса берут кредит в банке. Если своевременно (в течение 3 месяцев) не производятся платежи по установленной схеме кредитования, тогда инициировать банкротство может финансовая организация, которая выдала займы.

Внимание

Перед контрагентами Часто при совершении сделок оформляют отсрочку или рассрочку платежа. Если в соответствии с договором компания не платить денежные суммы контрагенту, он может подать заявление в суд.

И тогда уполномоченный орган будет рассматривать дело, по которому заявитель желает вернуть свои деньги.

О состоянии должника могут свидетельствовать и внешние факторы, например, резко начавшиеся увольнения, сомнительные в выгодности сделки и операции, внезапная реорганизация и т.п. В некоторых случаях становится доступной и инсайдерская информация о состоянии должника.

  1. Если должник прочно стоит на ногах, но не объясняет причины невозврата долга и тянет время, можно смело подавать заявление о банкротстве. Здесь практически 100%, что деньги вернут либо сразу, либо в процессе рассмотрения дела.
  2. Если у должника временные финансовые трудности – нужно внимательно изучать ситуацию, рассчитывать и обосновывать целесообразность подачи заявления о банкротстве.
  • в третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами, в том числе кредиторами по нетто-обязательствам.

Таким образом, требования по обязательствам, возникшим из хозяйственных договоров, включаются в третью очередь погашения требований кредиторов. Требования каждой очереди удовлетворяются только после полного удовлетворения требований предыдущей очереди.

Регулярная проверка контрагента на предмет введения в отношении него процедуры конкурсного производства позволяет вовремя подготовить документы и обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов.Способы ликвидации организации:

  • по полной схеме;
  • по упрощенной.

Если применяют упрощенную схему (если проводится быстрое банкротство ООО с долгами), действия будут такими:

  1. Сначала идет формирования промежуточного ликвидационного баланса.
  2. Учредители общества пишут заявление и подают его с пакетом справок представителю арбитражного суда.
  3. Определяют арбитражного управляющего, который будет заниматься процессом.
  4. Суд назначает данного управляющего, которым может быть не только физлицо, но и предприятие.
  5. Управляющий проверит справки, на основании которых принято решение, в соответствии с которым руководство должно понести ответственность.
  6. Списывают долги.
  7. Фирма признается банкротом и проводится ликвидация.

Если решение закрыть фирму принимали учредители, то схема, скорее всего, будет упрощенная.

Фирма в процедуре банкротства как взыскать долг

Алгоритм включения в реестр требований кредиторов:

  1. Подготовка заявления о включении в реестр требований кредиторов;
  2. Формирование приложения – сбор полного пакета документов, подтверждающих требования, включая договоры, платёжные поручения, акты выполненных работ и т.д.;
  3. Направление копии требования арбитражному управляющему;
  4. Подача заявления в арбитражный суд;
  5. Участие в судебном заседании по рассмотрению обоснованности требований;
  6. Вынесение судом определения о включении требований в реестр требований кредиторов или об отказе во включении в реестр;
  7. Требование включается в реестр конкурсным управляющим на основании определения арбитражного суда.

Включенные в реестр требований кредиторы имеют право на участие в собраниях кредиторов, что позволяет влиять на ход процедуры.Взыскание задолженности с юридического лица, предприятия представляет собой длительную затратную процедуру.

Чтобы высудить долг, можно использовать разные законные методы. Иногда приходится прибегнуть к такому варианту, как взыскание долга через процедуру банкротства. Банкротство, как способ получения задолженности Если в качестве должника выступает юридическое лицо, кредиторы сталкиваются с проблемой, как взыскать задолженность.

Если предприятие не имеет денежных средств, чтобы полностью погасить свои обязательства, к нему применяется процедура банкротства, позволяющая обеспечить погашение долгов путем продажи имущества, принадлежащего компании.

Внимание

В первую очередь, это связано с тем, что необходимо выполнить ряд действий, чтобы кредиторская задолженность была включена в список требований. Однако, справедливости ради, стоит отметить, что такой метод взыскания средств с должника имеет и свои преимущества. Арбитражным судом, после рассмотрения заявления о признания предприятия банкротом, выносится вердикт о том, что организация не в силах в полном объем погасить долговые обязательства, а также выносится решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.

Узнайте к чему:  Закон о взыскании задолженности по кредитам без суда вступил в силу

Должник больше не имеет права владеть и распоряжаться активами, все сделки переходят под контроль исполнительного лица – арбитражного управляющего, который самостоятельно расплачивается с кредиторами. Любые сделки могут осуществляться лишь на основе конкурса.

Есть и такое понятие, как субсидиарная (дополнительная) ответственность. К такой ответственности могут привлечь и директора, так как он имел полномочия давать указания или иным образом влиять на деятельность фирмы. Иск в суд о привлечении к субсидиарной ответственности может подать управляющий или кредиторы.

Инфо

И срок исковой давности составляет 10 лет с момента, когда процесс банкротства начался. Но нужно будет еще представить доказательства виновности директора, и дать аргументы наличия причинно-следственной связи между действиями данного лица и возникновением задолженностей. Чаще к ответственности привлекают, если совершались сделки, противоречащие интересам предприятия, или не соблюдался процесс согласования сделки, когда это требовалось уставом.

  • Обязательства по оплате не исполняются более 90 дней.
  • Величина долга более 300 000 рублей.
  • Любую сумму долга стоит подтвердить документально, представив соответствующие решения суда, что вступили в силу. Заявление должно содержать такую информацию:
  1. Размер долга.
  2. Наименования каждого кредитора.
  3. Данные об активах и имущественных объектах организации.
  4. Причину невозможности взыскать долг.
  5. Сумму, которую получит управляющий.

Процедура банкротства должника как способ вернуть долг кредитору

В результате правильного оформления всей документации и наличия правового сопровождения кредиторы могут рассчитывать на получение:

  • основного долга;
  • неустойки, сумма которой должна быть указана в договоре с контрагентом;
  • компенсацию убытков, связанных с невыполнением долговых обязательств;
  • сумму назначенных штрафных санкций;
  • компенсацию за привлечение адвокатов Арбитражного управляющего и других специалистов.

Распределение конкурсной массы.

Фирма в процедуре банкротства как взыскать долг

Процедура банкротства позволяет кредитору получить определенную степень контроля над активами должника. На время проведения процедуры на деятельность организации накладывают ряд ограничений, которые препятствуют уменьшению размера потенциальной конкурсной массы.

Профессиональный подход специалистов по юридическому сопровождению взыскания долгов через процедуру банкротства позволяет избежать подводных камней и получить полное удовлетворение всех финансовых претензий к должнику.

Для этого он подает в арбитражный суд заявление, убедившись в наличии признаков банкротства. Процесс можно кратко представить следующим образом:

  1. Подтверждение долга – «просуживание» с получением судебного решения о взыскании задолженности. По открытым исполнительным производствам, при наличии судебного решения (исполнительного документа), а также по некоторым безусловным долгам это не требуется.
  2. Определение кандидатуры арбитражного управляющего.

    От этого человека зависит очень многое, поэтому отнестись к выбору нужно предельно внимательно.

  3. Подготовка и подача заявления о банкротстве. Оно готовится по правилам, изложенным в ст.ст.39-40 (должник – юридическое лицо) или ст.213.5 (должник – гражданин) Закона о банкротстве.
  4. Ожидание и рассмотрение реакции должника.

Процедуру наблюдения и наложения ареста на имущество запускают только после получения судебного решения. Продается все, что имеет физлицо, кроме единственного жилья (включая ипотечное), бытовой техники стоимостью менее 30 тысяч рублей, личных вещей, домашних питомцев, пищевых продуктов, государственных наград и денег в размере не более прожиточного минимума на гражданина и его иждивенцев.

Оценка и реализация имущества длится до 6 месяцев. По решению суда срок может быть пролонгирован, а при готовности физлица погасить долг процедура откладывается на месяц (не дольше). В процессе конкурсного производства имущество продается через электронную систему торгов, а выручка направляется кредиторам. В это время пени, штрафы по платежам на заемщика не накладываются.

Если средств у физлица недостаточно для удовлетворения всех требований, средства, вырученные от реализации собственности, распределяют между кредиторами, придерживаясь принципа пропорциональности суммам, включенным в реестр (если по законодательству не предусмотрено иных действий).

19.03.18

Фирма в процедуре банкротства как взыскать долг

  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • бухбаланс;
  • свидетельство, что подтверждает регистрацию компании;
  • протокол, учредительское решение о подаче заявления и проведении процесса несостоятельности;
  • образец устава.

Спустя месяц после обращения в суд будет принято решение – начать первый этап и назначить управляющего.Федеральным законом требованиям;

  • во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и (или) оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

Требования кредиторов второй очереди удовлетворяются пропорционально в следующем порядке: в первую очередь — требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, в размере не более чем 30 000 рублей за каждый месяц на каждого человека;

во вторую очередь — оставшиеся требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору; в третью очередь — требования о выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector