Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)
Регионы (добавочный обязательно):
8 (800) 550-71-06 (доб. 112, бесплатно)

Льготный автокредит с господдержкой в 2019 году

Самые выгодные условия от банков. Какой выбрать

В 2017 году скидка по льготному кредиту составляла 6,7 процента.

Обратите внимание, это максимальное значение. На практике некоторые банки могли предоставлять и меньшую скидку. Однако особого смысла в этом не было, т.к. скидка в любом случае компенсировалась государством.

Например, если банк «Улыбка» выдавал автокредиты под 15 процентов годовых, то с учетом государственной поддержки процентная ставка для водителя составляла15 — 6,7 = 8,3%

Внимание! Начиная с 2018 года скидка на процентную ставку не предоставляется.

Огромное количество кредитных организаций выявили желание участвовать в этой программе для семей. Для отбора лучших проверялись учредительные документы банков, лицензии и аккредитации. Обязательным требованием стала реализация кредитов по ставке менее 18% годовых.

Выгодные условия предоставили:

  • Банк Москвы (ставка от 6%);
  • Россельхозбанк (ставка от 6%);
  • ВТБ 24 (ставка от 5,5%);
  • ЮниКредитБанк (от 6,5% годовых);
  • Сбербанк (8-10% годовых).

Льготное автокредитование по гос. программе имеет более жесткие условия отбора не только потенциальных покупателей, но и банков.

Льготный автокредит с господдержкой в 2019 году

Изначально государственное субсидирование коснулось только банков, отвечающих следующим критериям:

  • уставной капитал не менее 70 млрд руб.
  • 50% акций банка должны принадлежать правительству РФ.

Сейчас условия смягчились, и список банков, предоставляющих льготный автокредит, расширился. В настоящий момент этот список составляют около 90 коммерческих банков.

Список банков, которые попали под программу гос. субсидирования, есть на сайте ЦБ, а также его можно найти в свободном доступе в интернете.

  1. Общая стоимость автомобиля не должна превышать 1 150 000 рублей (включая все дополнительные опции).
  2. Весит автомобиль не более 3,5 тонн (без груза).
  3. Автомобиль должен быть отечественной марки или иностранной, но собранной на территории РФ.
  4. Возраст автомобиля не более 1 года.
  5. Автомобиль не находился на регистрационном учете в соответствии с законодательством РФ (не распространяется на бывшие в употреблении транспортные средства);
  6. Предоплата или первый взнос по кредиту составляет около 20% от стоимости автомобиля (зависит от банка и автомобиля).
  7. Срок кредитования не более 3 лет (в отличие от обычного автокредита, срок которого составляет максимум 5 лет).
  8. Страхование КАСКО не обязательно, но здесь сложность в том, что почти все новые автомобили страхуются по полису КАСКО, так что здесь ситуация зависит от автосалона и его правил.

Таким образом, учитывая все условия, под программу гос. кредитования попадают почти все легковые автомобили, произведенные или собранные на территории России, включая кроссоверы и внедорожники, но довольно бюджетного сегмента.

  • В первую очередь, купить по госпрограмме можно, конечно же, наши отечественные марки автомобилей: легковые LADA Granta, Kalina, Priora, Largus, Samara и внедорожник LADA 4×4, а также все модели УАЗ и ЗАЗ.
  • Американские модели Chevrolet, которые еще остались на рынке после ухода их представителей: NIVA, Cruze, Aveo, Cobalt, а также такой полюбившийся россиянам Ford Focus.
  • Корейский автопром, представители которого массово производятся в России, а также оптимизированы под российские условия и дороги (наша главная проблема): KIA Rio, KIA Сee’d, а также Hyundai Solaris.список авто льготного автокредитования 2016
  • Немецких автомобилей в списке представлено всего 2: Volkswagen Polo и Opel Astra.
  • Французские машины Citroen достаточно бюджетного класса: C4 (не все комплектации) и C-Elysee; Peugeot моделей 301, 408, и Renault Duster, Logan, Sandero.
  • Марки, принадлежащая частично южнокорейской, частично узбекской компании Daewoo: Nexia и Matiz.
  • Очень широко представлены в госпрограмме японские модели: Mazda3; Mitsubishi Lancer; Nissan Almera, Note, Tiida; Toyota Corolla.
  • 2 модели чешского автоконцерна SKODA: Octavia и Fabia.
  • Малоизвестные автомобили украинской марки Bogdan, которые по внешнему виду копируют отечественные ЛАДЫ.

Чтобы узнать о том, может ли человек претендовать на льготные условия гос. кредитования, ему нужно обратиться в банк или узнать об условиях у официального дилера. Несомненное преимущество этой гос. программы в экономии денежных средств. Но в случае оформления такого кредита, лучше не запаздывать с оплатой, чтобы не возникло проблем с банком, выдавшим кредит и центральным банком РФ, который оплачивает часть кредита.

В 2009 году правительством России была разработана и запущена программа государственного льготного кредитования на покупку автомобиля отечественного производства. Подобное решение было принято в разгар экономического кризиса, а суть программы заключалась в создании стимула для увеличения покупательского спроса на автомобили, выпущенные российскими предприятиями.

Государственная поддержка кредитования заключается в частичном погашении за счёт бюджетных средств выплат, предусмотренных процентной ставкой по займу. Традиционно данная государственная компенсация составляет 2/3 от суммы, которая указана в процентном выражении от стоимости автомобиля и которая является доходом банка за предоставление кредита.

Важно знать, что возмещение осуществляется не по всей ставке кредита, а только на подлежащую уплате в ЦБ РФ банковскими организациями ставку рефинансирования по кредитам, которые те получили от центрального банка. Другими словами, если банковская ставка за автокредит будет составлять 20%, а рефинансирование 11%, то компенсации подлежит сумма в 7,33%, а остальные 12,67% выплачивает заемщик.

Результатом внедрения госавтокредита стало повышение на 50% производства и продажи автомобилей АвтоВАЗа. Но, не смотря на столь высокие показатели, программа всё же на какое-то время была приостановлена и только в 2013 году правительство возобновило госавтокредитование. В мае 2017 года из бюджета выделено 10 млрд.

Законодательство РФ не предусматривает конкретного списка финансовых учреждений, которые принимают участие в программе льготного госавтокредитования. Но банковским организациям выдвигаются определённые требования, из-за чего аккредитацию на выдачу льготных автокредитов получают далеко не все учреждения.

Изначально в программе могли принимать участие только кредитные организации с уставным капиталом не менее 70 миллиардов рублей, а также с 50% акций, находящихся в управлении государства. Но из-за сложной экономической ситуации было принято решение снизить планку требований, что позволило большему количеству финансовых организаций принять участие в субсидировании автокредитования.

Традиционно Минпромторг РФ на своём сайте публикует реестр тех банков, которые смогли подтвердить участие в программе госавтокредита. Данный список обновлялся ежедневно. В то же время, по заявлению чиновников, аккредитацию смогли пройти более 90 банковских учреждений, среди них и оформляющие до 80% всех кредитных продаж автомобилей в России. К таковым относятся:

  • Россельхозбанк
  • ЮникредитБанк
  • Сбербанк
  • Росбанк
  • ВТБ24
  • БанкМосквы
Узнайте к чему:  Проверить задолженность по кредиту у судебных приставов

Необходимо отметить, что при желании купить автомобиль по кредитной программе с субсидированием, лучше всего обращаться непосредственно в автосалоны. В таком случае покупателю предоставляется возможность значительно сэкономить собственное время, так как можно сразу узнать, с каким из банков сотрудничает салон и на каких условиях будет выдан кредит.

Условия получения автокредита по госпрограмме?

Важные условия получения льготного кредитования:

    Первоначальный взнос — не менее 20 процентов от стоимости автомобиля. Данное требование применялось до 2016 года, с 2017 года можно взять льготный автокредит без первоначального взноса.Срок кредита — не больше 3-х лет. Данное требование применялось до 2018 года. Начиная с 2018 года срок кредита может быть любым.

Льготный автокредит с господдержкой в 2019 году

Т.е. единственным дополнительным условием является залог автомобиля.

Практически каждая кредитная организация предоставляет свои программы по автокредитованию. Но получить кредит на машину молодой семье, да еще и с детьми, сложнее.

Российское законодательство не выделяет отдельно автокредит и рассматривает его как потребительский. Каждое банковское учреждение имеет право предоставить заемные средства на основании разработанных этим банком правил кредитования. Именно льготное автокредитование может иметь свой регламент. Один из самых важных и часто встречающихся пунктов – кредит под залог авто.

Постановление Правительства РФ от 16.04.2015 N 364 (ред. от 07.07.2017) «О предоставлении из федерального бюджета субсидий российским кредитным организациям на возмещение выпадающих доходов по кредитам, выданным российскими кредитными организациями в 2015 — 2017 годах физическим лицам на приобретение автомобилей» (вместе с «Правилами предоставления из федерального бюджета субсидий российским кредитным организациям на возмещение выпадающих доходов по кредитам, выданным российскими кредитными организациями в 2015 — 2017 годах физическим лицам на приобретение автомобилей») поддерживает получение авто в кредит молодой семье, которая не имеет возможности приобретения транспортного средства наличными средствами.

Список автомобилей с господдержкой автокредитования прошлых лет

(список приблизительный, составлен по данным прошлых лет, возможны неточности)

Заметки о конкретных моделях авто, которые банки предлагают в кредит.

* Информация в заметке на момент прочтения может устареть

Существенно расширен список автомобилей, которые попадают под действие программы (добавлены внедорожники), и теперь разрешено приобретать с государственным субсидированием кредитования не только отечественные, но и импортные автомобили. А ставка государственного возмещения по-прежнему составляет 2/3 ставки рефинансирования. Также к основным требованиям относятся:

  • Изначальная стоимость приобретаемого транспортного средства не должна превышать 1 450 000 рублей (ранее 1 млн).
  • Автокредит по госпрограмме субсидирования может быть выдан на срок, не превышающий 36 месяцев.
  • Скидка на автокредит фиксирована — 6.7%
  • Предоставление кредитных средств может осуществляться только в рублях.
  • Первоначального взноса теперь нет. (ранее 20%)
  • Максимальная сумма выдаваемого кредита должна составлять не более 920 000 рублей, а минимальная может устанавливаться банковскими организациями самостоятельно.
  • Важно, чтобы приобретаемое транспортное средство не находилось на регистрационном учете и не регистрировалось на физическое лицо.
  • Максимально допустимый вес автомобиля должен составлять не более 3,5 тонны.
  • Приобретаемый автомобиль должен относиться к легковой категории, а также не являться автомобилем для коммерческого использования.
  • Введены новые программы «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль» (скидки 10%).

Соответственно, банками-участниками могут меняться дополнительные условия, а также ставки, из-за которых предоставляемые в разных организациях госавтокредиты иногда отличаются. Данные различия проявляются в таких позициях:

  • Минимальная сумма, по которой осуществляется выдача кредита.
  • Ставка кредитования для осуществления отсчёта реальной суммы в процентном выражении, которая выплачивается получателем кредита.
  • Минимальный период, на который проводится выдача кредита.

Также необходимо отметить, что под действие программы могут подпадать не все виды комплектаций моделей транспортных средств, что были внесены в список правительством. Помимо этого, приобретать по субсидии можно только автомобиль, которому на момент покупки с дня выпуска исполнилось не более одного года.

Какие категории населения имеют право на льготный кредит на автомобиль

Всем участникам государственных программ предлагается приобрести в кредит транспорт российского производства со скидкой в размере 10% от стоимости машины. Эти 10% государство полностью компенсирует банкам, которые принимают участие в программе.

В 2019 году предложены две программы, каждая из них направлена на определенную категорию граждан:

  • многодетные семьи (два и более ребенка) – программа «Семейный автомобиль»;
  • лица, приобретающие транспорт личного пользования в первый раз – программа «Первый автомобиль».

Условия оформления кредита на автомобиль

Купить машину по госпрограмме разрешено как в Москве, так и в любом другом регионе России. Оформить кредит молодой семье на покупку автомобиля предлагается в одном из утвержденных правительством банке.

Условиями для получения кредита на авто для молодой семьи стали:

  • заем оформляется на резидента Российской Федерации;
  • наличие прав на вождение транспортного средства;
  • два и более ребенка в возрасте до 18 лет;
  • в 2017 году не приобретался другой автомобиль в кредит (проверяется по БКИ).

Требования к заемщикам

Необходимо отметить, что каждый банк имеет право устанавливать собственные требования к получателям кредита на приобретение автомобиля по госпрограмме субсидирования. Но к основным запросам относятся следующие аспекты:

  • Возраст лица, получающего кредит – от 21 до 65 лет. Но в некоторых организациях выдача займа возможна для лиц, достигших 18 лет, при наличии у них поручителя, а также тех, кто на момент полной выплаты суммы за автомобиль достигнет 75 лет.
  • Наличие паспорта гражданина РФ с указанием места прописки или временной регистрации в регионе, где планируется приобретение автомобиля.
  • Предоставление справки 2-НДФЛ (о доходах) за последние 3 месяца с места постоянной работы.
  • Лицо, желающее получить кредит по программе господдержки, должно быть официально трудоустроено и обладать стажем работы на последнем месте сроком от 3 месяцев до 1 года. Для подтверждения данного факта необходима копия трудовой книжки, которая была заверена уполномоченным лицом организации-работодателя.
  • Положительная кредитная история человека, желающего получить займ от банка. Важно знать, что не все финансовые учреждения критично относятся к данному требованию. К примеру, гражданин, имеющий негативную кредитную историю, может заручиться поручителем, либо же в качестве залога предоставить банку дополнительное имущество помимо приобретаемого автомобиля.
  • Получателем кредита могут выступать исключительно физические лица.
Узнайте к чему:  Как неплотить банку кредит если по состоянию здоровья потерял работу

Некоторые кредитные организации вносят добавочные требования, например, предоставление, помимо паспорта, другого документа, удостоверяющего личность, чаще всего это водительские права или заграничный паспорт. В некоторых банках, наоборот, предлагаются специальные программы госавтокредитования по двум документам. Но в таком случае сумма начального взноса может быть значительно увеличена.

Помимо этого, если заёмщик на момент получения кредита вышел на пенсию, то ему понадобится предъявить пенсионное удостоверение, а также справку, которая является доказательством размера получаемой им пенсии.

Законодательство не устанавливает ограничения на количество покупаемых по льготной программе автомобилей. Но банковские учреждения не предоставляют кредитование на два и более автомобиля.

Государственная программа «Семейный автомобиль» в 2019 году

Представленная в 2017 году программа «Семейный автомобиль» была продлена до конца 2019 года. Главная цель – вдохнуть жизнь в российский автомобильный рынок. Банки, принявшие участие в программе, дают свою льготу или бонус всем кредитующимся семьям. Об условиях следует узнавать непосредственно в дилерском центре.

Количество единиц транспорта, выделенных к приобретению по льготной программе на 2019 год, еще неизвестно. В 2017 году было доступно 58 тысяч машин, практически все были распроданы. Существуют критерии для транспорта, попадающего под программу кредита на авто для многодетных семей в 2019 году:

  • масса до 3,5 тонн;
  • стоимость до 1.450.000 рублей (предельная величина скидки – 145.000 рублей);
  • новый автомобиль 2017-2019 года выпуска;
  • отечественный производитель (разрешается купить машину российской сборки).

В программу попадают российские автомобили Лада и УАЗ, иномарки с конвейеров АвтоВАЗа (Nissan, Datsun, Ford и т.д.), китайские марки с завода «Дервейс». Более полный список можете уточнить у автодилеров.

Для покупки в кредит по льготной программе стоит обращаться к автодилеру или в центры автокредитования выбранного банка. При обращении к дилеру стоит уточнить возможность сотрудничества с кредитной организацией, участвующей в программе «Семейный автомобиль».

Если в семье отсутствуют водительские права, то это не страшно. До конца 2019 года времени достаточно, чтобы будущий заемщик мог их получить.

Условия предоставления кредита на авто у каждой кредитной организации разные. Чаще требования схожи. Среди них стоит отметить следующие:

  • возраст заемщика 18-65 лет;
  • наличие постоянного заработка, подтвержденного предоставляемыми документами (справка о заработке);
  • непрерывный трудовой стаж (подтверждается заверенной копией трудовой книжки);
  • наличие постоянной регистрации по месту пребывания;
  • предоставление гарантий по страхованию авто.

Кредитная организация может расширить список и потребовать от кредитующегося следующие бумаги:

  • диплом, свидетельствующий об образовании;
  • ПТС;
  • свидетельство о браке;
  • разрешение супруга;
  • ИНН;
  • СНИЛС;
  • полис ОМС.

Государственная программа «Семейный автомобиль» в 2019 году

Обратите внимание, срок выдачи льготных автокредитов ограничен 31 декабря 2020 года, т.е. в 2018 году Вы можете получить государственную поддержку.

Программа продлена до 2020 года начиная с 7 августа 2018 года.

Автомобиль должен отвечать следующим требованиям:

  • Стоимость до 1 450 000 рублей.
  • Полная масса не превышает 3,5 тонны. Т.е. речь идет об автомобилях категории B (как легковых, так и грузовых).
  • Автомобиль является новым.
  • Автомобиль произведен в 2017 или 2018 году.
  • ПТС выдан после 1 декабря 2017 года.

Самым главным фактором в данном списке является стоимость автомобиля. Получить господдержку кредитования можно при покупке любого автомобиля, стоимость которого не превышает 1,45 млн. рублей. В этот список попадают автомобили различных марок и моделей.

Примечание. Если автомобиль стоит чуть дороже, чем 1,45 млн. рублей, то Вы можете поторговаться в автосалоне.

Например, пусть стоимость автомобиля по прайсу составляет 1,5 млн. рублей. Если Вы умеете торговаться и сможете сбить стоимость машины на 50 000 рублей до 1,45 млн. рублей, то купить такую машину станет возможно по программе льготного кредитования.

Т.е. решающим фактором является именно фактическая стоимость покупки автомобиля.

Льготный 2019 на автомобиль оформить гораздо проще, чем кажется с первого взгляда. К выбору представлены не только автомобили больших ценовых категорий, но и доступный транспорт отечественного производства.

Достаточно предоставить данные о стабильном заработке в кредитную организацию и анкету. Модели, доступные к оформлению, стоит уточнять у автодилеров.

Это могут быть внедорожники, грузовики и микроавтобусы, не превышающие весом 3,5 тонн, бюджетные автомобили. Коснулось правительство и суммы кредитов: если раньше пределом суммы льготного кредита был 1 миллион 150 тысяч рублей, то теперь можно рассчитывать на 1 миллион 450 тысяч рублей. Разумеется, для граждан России, приобретающих отечественные автомобили и иномарки с господдержкой, наибольшую роль играет даже не цена и проценты по кредиту, а сумма первоначального взноса.

Был также обновлен и список автомобилей, участвующих в программе государственного субсидирования. Тем не менее, к производителям предъявлялись не менее серьезные требования: автомобиль должен быть произведен на территории России, либо участие в его создании и сборке российской стороной должно быть не менее 50%.

Узнайте к чему:  Образец договора безвозмездного пользования жилым помещением в 2019 году

В общем, теперь все, кто желал приобрести отечественный автомобиль, вполне смогут себе это позволить. Те же, кто и не думал об этом, вынуждены почесать в затылке: «А может…». Чуть ниже список автомобилей, которые потенциально попадают под программу льготного автокредитования в России в 2019 году стоимостью до 1 млн 150 тысяч рублей. Здесь список более дорогих автомобилей стоимостью до 1450 тыс. рублей.

Список автомобилей по программе автокредитования 2019 года расширился за счет увеличения верхней ценовой планки. Если в 2014 году стоимость автомобиля не могла превышать 750 тысяч рублей, то в текущем 2019 году она составляет 1 миллион 500 тысяч рублей. В этот ценовой диапазон попадает достаточно большой список автомобилей с господдержкой, но, к сожалению, часто в минимальной комплектации. Это практически все модели АвтоВАЗа и многие бюджетные иномарки, собранные на территории РФ.

Вопреки тому, что программа государственного субсидирования покупки легкового автомобиля в кредит рассчитана исключительно на физических лиц, всё же, при острой необходимости, можно приобрести такой автомобиль и для бизнеса. Для этого владелец компании, будь то юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, может осуществить покупку в качестве физического лица и оформить заём на себя, как для личного автомобиля.

Разумеется, подобный способ в некоторых ситуациях является не совсем удобным, но как исключительный вариант для представителей малого бизнеса может оказаться вполне выгодным. Ведь уровень переплаты при оформлении кредита с господдержкой значительно ниже, чем при покупке обычным потребительским займом.

Конечно, госпрограмма чётко предусматривает использование приобретаемого транспортного средства именно в личных целях. Но на практике банки, через которые осуществляется покупка, не проверяют, в каких условиях используется транспортное средство – банку выгоднее, чтобы заёмщик рассчитался по взятому кредиту, а не возвращал залоговое имущество в виде купленного авто. Но всё же, во избежание ненужных проблем, рекомендуется не использовать такое транспортное средство в качестве такси или учебного автомобиля.

За подобными выгодными условиями рванули многие, и каждый задумался о том, как получить льготный автокредит. Для подобного оформления необходимо пройти несколько шагов, каждому из которых следует уделить особое внимание и не спешить, чтобы сделка оказалась максимально выгодной. Список действий следующий:

  • необходимо оценить те автомобили, которые подходят под данную программу;
  • место покупки под льготный кредит. Обязательно подобную государственную программу поддержат официальные представители, однако и среди простых салонов можно найти тех, кто знает, как получить льготный автокредит и поддерживает это. Среди возможных, выбирается только лишь проверенное место, с хорошим выбором и отличным сервисом;
  • банк. После выбора места покупки необходимо найти банк, где оформить получение кредита. Сейчас есть не так много вариантов, а именно это самые крупные Газпромбанк, Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, но в ближайшем будущем планируют подключаться и многие другие, более мелкие, организации;
  • пакет документов. Следующим шагом становится сбор необходимого пакета документов. Его центром становится справка о доходах и паспорт, однако следует помнить, что льготный автокредит целевой и если филиал находится не в салоне, то необходимо предоставить данные о приобретаемом автомобиле.

В список автомобилей, попадающий под льготный автокредит, входят лишь те модели, которые производит наша страна, а также иномарки, имеющие заводы и официальные представительства в России.

Отечественные компании ВАЗ, ГАЗ, УАЗ предлагают даже грузовые автомобили и готовы предложить на данных условиях весь модельный ряд. Для тех, кто любит изыски, имеется Fiat и три его хорошие модели, Ford Focus, Reno Logan, Skoda Fabia, а также Skoda Octavia.

Большинство автомобилей достаточно экономичные как по начальной цене, так и по обслуживанию, но обладают неплохим уровнем качества.

Основной особенностью подобной программы становится то, что она сравнительно молодая, а значит, еще нет людей, которые проверили ее на себя и могут похвастаться отличными результатами.

Несмотря на это уверенность у большинства людей имеется уверенность, благодаря тому, что банки имеют отличную репутацию, да и автомобили, которые предлагаются по списку, уже проверены временем и могут похвастаться отличным соотношением цены и качества.

Льготный кредит на авто помимо того, что предлагает достаточно экономичный вариант с минимальный переплатой, радует тем, что он имеет очень удобный срок, в течение трех лет. Автомобиль на тот период остается еще практически новым, но месяцев вполне хватает, чтобы обязательные платежи сделать каждому по карману.

Как и многие другие машины, которые берутся не за счет наличных средств, а с помощью займа, этот транспорт нуждается в дополнительных гарантиях.

Неприятным моментом становится обязанность полностью застраховать машину. Система Каско сейчас очень дорогая и каждый год подобную сумму набрать далеко не каждый может.

Автомобиль находится в залоге, поэтому не может клиент продать автомобиль, а в случае, если он не справится с кредитом, машина будет отдана за небольшие деньги.

Современный льготный автокредит с 2009 года изменяется только лишь в лучшую сторону. Даже несмотря на кризис, процентная ставка не растет и она остается на 9, к тому же не увеличивается количество обязательных документов. Кредитный калькулятор с легкостью показывает выгоду подобного займа и представляет его как лучшую возможность иметь собственную машину.

С другими долгами справится достаточно нелегко, а касательно стандартной возможности накопить, это достаточно тяжело в условиях кризиса, с учетом инфляции и сильного роста цен.

Новая машина для некоторых является мечтой, для некоторых работой, а для других просто дополнительным комфортом. Однако, сейчас персональный транспорт нужен каждому.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector