Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)
Регионы (добавочный обязательно):
8 (800) 550-71-06 (доб. 112, бесплатно)

За материнский капитал налог не оплачивается поэтому соответственно и возвращать нечего

Налоговый вычет и материнский капитал при покупке квартиры в ипотеку

Потратить госпомощь можно несколькими способами:

  • Улучшить жилищные условия семьи;
  • Отложить на пенсию для матери;
  • Оплатить образование ребенка (включая дошкольное);
  • Использовать при реабилитации ребёнка-инвалида;
  • Получать ежемесячные выплаты до исполнения ребёнку 1.5 лет (детям, рожденным после 1 января 2018).

Если гражданин РФ исправно платит государству НДФЛ в размере 13%, то он может рассчитывать на имущественный вычет. Это часть ранее уплаченного налога, которая возвращается при покупке жилья (ст. 220 НК РФ).

Возврат НДФЛ можно оформить, если производились следующие операции:

  • Продажа собственности;
  • Покупка жилого имущества – комнаты, дома, квартиры и т.д.;
  • Строительство дома или покупка участка земли для этой цели;
  • Если имущество гражданина было выкуплено на государственные нужды.

Для удобства все расчёты в тексте даны в рублях.

Пример 2

Государство разрешает потратить сертификат в качестве первоначального взноса по ипотечному займу до исполнения ребенку 3-х лет.

Банки чаще одобряют ипотечный займ, если первый взнос состоит из собственных средств плюс маткапитал. Такие заемщики считаются кредитными организациями более надёжными, платёжеспособными.

Налоговый кодекс РФ (пп. 4 п. 1 ст. 220) разрешает вернуть НДФЛ не только с основного долга, но и от уплаченных процентов (до 3 000 000 руб.).

Если документация не сохранилась, это нестрашно – можно оформить в финучреждении выписку со счета. Она служит альтернативой платежной документации.

Если вы приобретаете недвижимость, используя средства материнского капитала, можете ли вы воспользоваться этой государственной услугой?

Налогообложение федерального маткапитала В целом, маткапитал считается официальной бюджетной помощью для граждан и может подвергаться налогообложению, как и другие официальные доходы. Но в декабре 2006 года были внесены поправки в ранее принятый закон (ФЗ № 208), в которых указывается, что федеральный семейный капитал освобождается от налогов на доходы.

Данные поправки касаются только того капитала, который выплачивается из федерального бюджета. С 1 января 2007 г. семьи, родившие или усыновившие второго (и последующих) детей могут получить от государства материнский капитал.

Налоговый вычет может полностью предоставляться родителям (включая долю ребенка) в том случае, если недвижимость покупалась за личные средства родителей. Вычет не полагается тем категориям граждан, которые при покупке или постройке жилища использовали средства семейного капитала.

Есть исключение для пенсионеров. Для них возврат осуществляется за 3 года, предшествующие выходу на пенсию. Нужно собрать документы, заполнить заявление и представить их сотрудникам ИФНС.

Мне кажется, что вычитать нужно 433 206,ведь ПФ перечислил эту сумму мат.капитала.Хотя после спора с тем,кому заполняю декларацию уже не уверена. У нас договор купли-продажи на 75000 Кредитный договор на 750000.В свидедетельстве о гос.регистрации права указано ипотека в силу закона.

Купил жилье – получи вычет. Такое правило установлено пп.3 п.1 ст. 320 Налогового кодекса. Казалось бы, все просто, но из общего правила есть исключение. Когда куплена недвижимость, ИФНС учитывает вложения, сделанные гражданами (собственные или заемные средства), а не маткапитал.

В графике платежей видно, что часть кредита погашена мат..(не проценты, а именно основной долг) Должны ли мы подать уточненную декларацию за 2014 год, уменьшив сумму на капитал? В связи с этим контролирующие органы разъясняли, что в случае приобретения имущества с привлечением бюджетных средств или средств материнского вычет можно заявить, но только в сумме израсходованных собственных средств (Письма Минфина России от 14.03.2013 N 03-04-05/5-229, от 03.07.2012 N 03-04-05/3-828 (п.

1. Согласно пп.3 п.1 ст.220 НК РФ граждане имеют право на получение имущественного вычета на:

  • квартиру, комнату;
  • частный дом;
  • строительство нового жилого дома;
  • земельный участок;
  • долей в них.

2. Согласно Федеральному закону от 29.12.2006 N 256-ФЗ (ред. от 28.12.2016), материнский капитал может быть использован при приобретении вышеперечисленных объектов.3. Согласно п.5 ст. 220 НК РФ, имущественный вычет не предоставляется на расходы в части материнского капитала.Следовательно,

  • Вы имеете право использовать материнский капитал и имущественный вычет при покупке недвижимости;
  • но вычет сможете получить только с суммы Ваших фактических расходов.

Пример 1

Колбина А.В. приобрела квартиру за 2 430 000 руб. в марте 2018 года, из них 453 026 рублей были использованы средства мат. капитала. В 2019 году она может обратится в налоговую для возврата НДФЛ за фактически понесённые расходы (2 430 000 – 453 026) = 1 976 974 руб.И вернуть с них НДФЛ в размере 1 976 974 × 13% = 257 006 рублей.

При приобретении недвижимости с использованием материнского капитала, государство обязывает выделять доли на несовершеннолетних детей, у многих возникают трудности и вопросы, может ли родитель получить за них вычет.

Узнайте к чему:  ЛИССАБОНСКАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ О ПРАВАХ ПАЦИЕНТА

Да, может, подробнее читайте в статье «Имущественный вычет в долевом участии».Сейчас запомните главное, Вы имеете право на вычет за несовершеннолетних детей при покупке квартиры с использованием материнского сертификата.Пример 2

Гущина В.О. в разводе и имеет двоих детей, в марте 2014 г. она приобрела квартиру за 1 545 500 руб. из них 429 408 рублей были использованы средства мат. капитала.Детям и были выделены равные доли в размере 1/3.

За материнский капитал налог не оплачивается поэтому соответственно и возвращать нечего

В 2017 году Гущина В.О. обратилась в инспекцию и вернула налог на доходы физических лиц за детей и себя со всей суммы покупки за вычетом материнского капитала (1 545 000 – 429 408) × 13% = 145 027 руб.

В соответствии с налоговым и семейным кодексом, любой из супругов может получить вычет за другого в независимости кто производил оплату, подробнее читайте в разделе «Имущественный вычет для супругов», а сейчас рассмотрим такую ситуации, но ещё с применением супругой материнского сертификата.Пример 3

Соловьева К.В. официально никогда не работала, но в 2016 г. приобрела квартиру за 1 940 000 руб., из них 453 026 рублей был использован материнский капитал.В феврале 2017 года она захотела получить имущественный вычет, но т.к.

она не имела налогооблагаемых доходов, то она передала право возврата мужу, который имел налогооблагаемый доход и ранее не пользовался имущественным вычетом.Он обратился в налоговую для возврата налога с расходов на покупку (1 940 000 – 453 026) = 1 486 974 руб.И вернул с них НДФЛ в размере 1 476 974 × 13% = 193 307 рублей.

Обратите внимание, при покупке недвижимости:

  • использование ипотечного займа считается Вашими фактическими расходами;
  • использование материнского капитала не считается Вашими расходами.

Рассмотрим на жизненных ситуациях.

Распространённый случай из жизни, когда свои деньги не используют при покупке недвижимости, в качестве первоначального взноса только материнский капитал, а остальная часть заёмные средства банка. Рассмотрим такую ситуацию.

Пример 4

Новосельцева А.Е. в 2018 году купила квартиру с использованием ипотечного займа стоимостью 1 950 000 рублей.

  • Для первоначального взноса был использован сертификат в размере 453 026 руб.;
  • ипотечный займ составил 1 496 974 руб.

В 2019 году Новосельцева А.Е. сможет получить возврат НДФЛ с суммы расходов на покупку 1 950 000 – 453 026 = 1 496 974 руб.
С этой суммы она сможет вернуть 1 496 974 × 13% = 194 607 рублей.

Особенности вычета при использовании материнского капитала

находясь в декретном отпуске, вы не имеете налогооблагаемого дохода. Однако, право на получение вычета в этом случае не теряется. Как только вы выйдете на работу, и с вашего дохода работодатель начнет удерживать и перечислять в бюджет налог, вы сможете этот налог вернуть.

По действующему в настоящее время налоговому законодательству срока давности на получение вычета не существует.При этом нередко возникает вопрос относительно возможности получения данного вычета пенсионерами, выступающими покупателями квартир.

Налоговый вычет и материнский капитал — это совместимые понятия? Этим вопросом задаются многие семьи. Ведь многие используют материнский капитал на покупку квартиры и при этом хотят еще и вернуть налоговый вычет.

Давайте разберемся, можно ли получить налоговый вычет при использовании на покупку материнского капитала.Чтобы увеличить возможную сумму компенсации за недвижимость, семье следует поделить сумму между супругами, чтобы у каждого из них было по 1 123 500 рублей.

За материнский капитал налог не оплачивается поэтому соответственно и возвращать нечего

Заполненную декларацию о доходах налогоплательщика. В ней должен отражаться период, за который он хочет получить налоговый вычет. Расчетный срок – до 3-х лет.Статья рассказывает, как получить налоговый вычет при покупке квартиры с материнским капиталом (2017 г.), разъясняет тонкости законодательства.

Вычет при приобретении недвижимости Налоговый кодекс Российской Федерации гласит, что подоходный налог – это сумма, которую должны заплатить гражданин или компания, которая формируется исходя из их доходов.

При этом из него вычитаются расходы. Поэтому возникает вопрос: распространяется ли он на материнский капитал? Так, в статье 214 Налогового кодекса РФ говорится, что материальная помощь государства не подвергается налогу, который равен 13%. То есть вернуть 13 процентов непосредственно с материнского капитала нельзя.

Пример 1

Пример 1

Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы и минусы. возможна задержка доставки отправления портал пошагово инструктирует, что нужно делать; исключаются ошибочные действия пользователя при оформлении необходимость использования цифровой подписи в отдельных случаях Подобные ситуации могут происходить по разным причинам.

Налоговая требует вернуть налоговый вычет по материнскому капиталу

Так, фонд вправе взыскать выданные средства, которые расходовались не по назначению.

Возврат средств фонду может произойти и тогда, когда в них отпала необходимость.

В этой ситуации владелец сертификата не реализовал свое право по МК. Он вправе обратиться за средствами повторно.

  • Остаток материнского капитала К. В. Пирогова вправе израсходовать в последующих годах.
  • 12 тыс. руб. за 2015 г.,
  • 70 тыс. руб. за последующий 2019 г.
Узнайте к чему:  4000 не подлежащие налогообложению

Сумма неизрасходованных средств калькулируется так: из общей суммы МК (453 026 руб.) вычитается уплаченная сумма за обучение в 2019 г.

В декларации следует указать:

  1. паспортные данные;
  2. место и дату рождения, свое гражданство;
  3. код страны, в которой живет;
  4. расчетный счет в банковской организации — именно на него и придет имущественный вычет;
  5. прописку или свидетельство о временном пребывании.

Все это должно быть указано на второй странице титульного листа. В 2019 году заявитель обязан заполнить только первые два раздела, дальше все заполняет сотрудник налоговых органов. Также надо указать сумму государственной помощи и сумму, которую потратили на приобретение жилищной площади.

Существует два способа подачи декларации:

  1. заполнить особую форму в Интернете на официальном сайте налоговых органов.
  2. составить документ от руки;

Все форумы ФНС

Ежемесячно я плачу 35% от ставки ЦКБ — налог за использование данного займа.

  1. Не нравится
  2. Нравится

Налоговый вычет на квартиру с использованием материнского капитала

Колодин Иосиф 24 Jan 2014 В 2013 году мы с супругом купили жилой дом.

Как считается налог?

Если таким правом не воспользоваться, база налогообложения будет больше:

  • 3 300 000 — 2 547 000 = 753 000;
  • 753 000 * 0,13 = 97 890.
  • 3 000 000 — 453 000 = 2 547 000;

Таким образом, Ивановы уменьшили свой налог на: 97 890 — 39 000 = 58 890 рублей.

Владельцу материнского сертификата следует предъявить декларацию в налоговый орган, в которой указывается:

  1. Паспортные данные;
  2. Прописка или адрес временного пребывания.
  3. Его статус;
  4. Код страны, в которой он проживает;
  5. Место, дата рождения плательщика, его гражданство;

Все эти сведения находятся на 2 странице титульного листа.

Материнский капитал и налоговый вычет при покупке жилья

Многие считают, что если при приобретении квартиры они частично воспользовались средствами материнского капитала, то они не имеет право на получение налогового вычета вообще по этой квартире.

Все средства, которые были потрачены помимо материнского капитала – дают вам право на получение вычета.

За материнский капитал налог не оплачивается поэтому соответственно и возвращать нечего

Почему со средств материнского капитала нельзя получить вычет? Потому что получение налогового вычета – это есть возврат налога, уплаченного вами. А с материнского капитала налог вы не платили, соответственно, возвращать и нечего.

ВОПРОС: Как быть, если квартира взята в ипотеку, первоначальный взнос оплачен из своих денег. Несколько лет исправно платили по ипотеке ежемесячный платеж. Успели получить налоговый вычет в полном объеме в размере 260 тысяч рублей.

Но родился ВТОРОЙ ребенок и появилось право частично погасить ипотеку материнским капиталом, что и было сделано.

Придется ли нам возвращать деньги в налоговую? ОТВЕТ: Все зависит от стоимости квартиры и размера внесенного материнского капитала.

Если стоимость квартиры равна, к примеру, 2 миллиона, из них 400 тысяч был материнский капитал, то придется вернуть в налоговую 13% от 400 тысяч, так как вы по факту не имели на них права. Если квартира стоит 2,4 и сумма капитала 400 тысяч, то ничего возвращать не придется.

За материнский капитал налог не оплачивается поэтому соответственно и возвращать нечего

Почему со средств материнского капитала нельзя получить вычет? Потому что получение налогового вычета – это есть возврат налога, уплаченного вами.

А с материнского капитала налог вы не платили, соответственно, возвращать и нечего.

Придется ли нам возвращать деньги в налоговую?

ОТВЕТ: Все зависит от стоимости квартиры и размера внесенного материнского капитала. Если стоимость квартиры равна, к примеру, 2 миллиона, из них 400 тысяч был материнский капитал, то придется вернуть в налоговую 13% от 400 тысяч, так как вы по факту не имели на них права.

Если квартира стоит 2,4 и сумма капитала 400 тысяч, то ничего возвращать не придется.

Часть субсидии банк учёл в счёт уплаты процентов, а часть – на основную задолженность

Пример 2

Субсидия часто используется при погашении ипотечного займа. Владелица (владелец) сертификата должна быть созаемщиком ипотеки или состоять в официальном браке с кредитуемым.

Маткапитал можно применить как для погашения основного долга, так и для уплаты процентов по уже имеющемуся займу (Постановление Правительства РФ от 12.12.2007 года №862). А вот как распределить госпомощь, законом не оговорено. Поэтому на деле каждый банк руководствуется внутренними регламентами.

Когда нужно будет вернуть полученный налоговый вычет?

Иногда ситуация складывается следующим образом. 13% из казны возвращено. Через некоторое время долг уплачен средствами материнского капитала. Как тогда быть?

За материнский капитал налог не оплачивается поэтому соответственно и возвращать нечего

При расчётах налоговой службой маткапитал вычитается из основного долга, уменьшая тем самым размер фактических расходов заемщика. Разницу между уже полученными деньгами и возвратом НДФЛ (учитывая материнский капитал) необходимо возвратить в казну.

Уточнять полный перечень необходимых документов придется непосредственно в государственном комитете, каждый случай индивидуален. Законы Российской Федерации говорят, что собственность, которая была приобретена семьей с помощью государства, является долевой, то есть у каждого члена семьи есть своя доля собственности.

Супруги Зайцевы благодаря ипотеке купили квартиру-студию за 1 678 000 руб. Начальная плата – 450 000 руб., кредитные средства – 1 228 000 руб..Семья Петровых приобрела квартиру стоимостью 2 135 460 руб.

Узнайте к чему:  Возражение на судебный приказ о взыскании задолженности по налогам

Когда нужно будет вернуть полученный налоговый вычет?

Пример 2

3 300 000 — 3 000 000 = 300 000 *0, 13 = 39 000 рублей. В этом случае собственник воспользовался правом внесения материнского капитала в свои расходы на приобретение жилья, чем уменьшил налоговую базу. Если таким правом не воспользоваться, база налогообложения будет больше:

  • 3 300 000 — 2 547 000 = 753 000;
  • 3 000 000 — 453 000 = 2 547 000;
  • 753 000 * 0,13 = 97 890.

Таким образом, Ивановы уменьшили свой налог на: 97 890 — 39 000 = 58 890 рублей.

Владельцу материнского сертификата следует предъявить декларацию в налоговый орган, в которой указывается:

  1. Код страны, в которой он проживает;
  2. Его статус;
  3. Прописка или адрес временного пребывания.
  4. Паспортные данные;
  5. Место, дата рождения плательщика, его гражданство;

Все эти сведения находятся на 2 странице титульного листа.

Весь имущественный вычет я получила до 2015 года (Стоимость квартиры 2100000). Я понимаю, они хотят, чтоб я вернула излишне полученный вычет.

Подобные темы уже изучила, но хотелось бы услышать реальных историй, как закончился данный вопрос.

И каким образом я должны возвратить излишне полученный вычет (квитанция, насчитывают ли пени). P.s : от обязанности возвратить вычет не уклоняюсь, если их требование законно :ugu: . % по ипотеке тоже возвратила и они не перекрывают маткапитал.

так вы не верно заполняли декларацию и вернули больше чем положено . пересчитают и выпишут квитанцию, При чём звонила им тогда в 2019 консультировалась какие доки предоставить. Предоставила по их списку в прошлом году и тут привет!

Повторно пришлось отправлять. Уверена, что они просто там всё потеряли. Ленинская налоговая такая. Ну так мне-то ни к чему делать корректировку.

У меня все сразу верно посчитано.

Тоже через ЛК всё отправила. Слава богу к ним теперь ходить лично не надо. вот да.Три года уж отправляю через ЛК, и заявление на возврат, все возвращают без хождения к ним. да это автоматически все формируется , ни кто не полезет смотреть ваши доки повторно и тем более поднимать их из архива.

если вы знаете что посчитали вычет без мат капитала то просто пишите письмо (что все сделано правильно и доку менты уже у вас) Я понимаю, что они так балду пинают целыми днями, но мы-то работаем и даже через ЛК доки отправить время тратится.

На момент заполнения деклараций все было заполнено верно, так как имущественный вычет был получен до получения материнского капитала. корректировать тк стоимость квартиры у вас не 2100000, а за минусом мат капитала.

А вот тут я что-то запуталась.

Цена то указана в договоре или тот факт, что частью кв владеет деть, а не покупатель и снимает эти суммы?! Как бы деньги то переведены ведь за уплату и ниже стоимость квартиры не стала от этого.

Налоговый вычет при покупке квартиры с материнским капиталом

:scratch: Но тоже не честно. Как это не заработанные?!

Их же не просто так каждому раздают.

Это всепросто мысли в слух. Я понимаю, они хотят, чтоб я вернула. Лично я понимаю, что они хотят пояснений.

В письменном виде. Пока всё. Что за привычка домысливать, не зная точной обстановки?

Вы получаете з/п — платите НДФЛ. Получаете субсидии — не платите НДФЛ. Итог — возврата НДФЛ нет, так как вы ничего не заплатили корректировать тк стоимость квартиры у вас не 2100000, а за минусом мат капитала.

Маткапитал получен сильно после покупки квартиры, подачи деклараций и получения вычетов Чуть не в тУрму грозятся упечь.

Чуть не в тУрму грозятся упечь. это у них любимое дело, в таком тоне письма слать Вам со всеми документами надо сходить (именно сходить!) на консультацию к инспектору.

Каждая ситуация индивидуальна, и надо взять новый график платежей в банке где ипотеку брали (или окончательный, если уже закончилась ипотека) — по телефону ничего конкретного не скажут. Квартира по документам конечно меньше стоить не стала, но Вы возвращали НДФЛ по чекам банка где она указана, но часть суммы действительно у Вас была МК уплачена.

Как сейчас оформлять — надо узнавать только лично. В законе все однозначно указано, но Вы раньше возвратили НДФЛ, чем использовали МК — в этом загвоздка (т.е.

Пример 1

Пример 1

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector