Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)
Регионы (добавочный обязательно):
8 (800) 550-71-06 (доб. 112, бесплатно)

Мошенничество с долговыми расписками

Как правильно написать расписку должнику и заимодавцу на деньги или имущество

При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:

  • согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
  • договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
  • для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.

Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств.

Срок займа до 9 лет. Возраст заемщиков от 18 до 65 лет. Работаю без выходных. Знаю, многие уже не верят, но не все мошенники. Москва, ул. Шаболовка д.34, стр.1 Должники бывают разные. И разные ситуации возникают при попытке вернуть Долг. На этой странице, мы поделимся с Вами своим опытом. Опытом решения Долговых споров. То, что Вы здесь прочитаете, Вы не прочитаете больше нигде. Иногда, приемы, помогающие Должнику уйти от ответственности за взятый Долг, продумываются Должником заранее. Тем более, что законодательство РФ требует обязательного составления расписки, если сумма сделки превышает 1000 руб. Правовой статус расписки определяет ч.2 ст. 208 ГК РФ. О мошенничествах с расписками Явный невозврат долга встречается крайне редко. Также редко с расписками оперируют профессиональные мошенники. А вот «любители», в остальном формально вполне добропорядочные граждане, не упускают случая поживиться за счет простоватого заимодавца, особенно если есть знакомый адвокат без твердых моральных принципов, но с твердым желанием «заработать» любым способом. Схема мошенничества такова: Потенциальной жертве мошенничества, якобы для удобства, предлагают готовый бланк расписки, в котором вроде бы все в порядке. Когда приходит срок уплаты, должник не платит.

Обманутый подает в суд, и тут обнаруживается, что в расписке допущена(ы) мелкие ошибки. Адвокат ответчика (должника) начинает тянуть дело, выдумывая все новые проволочки. Кредитор видит, что расходы на ведение дела превысят сумму долга.

Как обезопасить себя от подделки долговой расписки?

Мошенничество один самых труднодоказуемых типов преступлений. Ведь для того, чтобы обвинить злоумышленника и вернуть деньги или имущество, нужно доказать его умысел. А это бывает непросто.

Но как доказать умысел при мошенничестве? Статья 25 УК РФ характеризует умысел, как осмысленное и умышленное действие или бездействие, которые привели к общественно опасным последствиям. То есть в случае мошенничества, умысел понимается, как желание обмануть и заполучить деньги жертвы. Коротко говоря, умысел это корыстная цель.

В большинстве случаев факт мошенничества приходится доказывать самому потерпевшему.

Отвечая на вопрос, о том сложно ли доказать мошенничество, стоит учитывать материалы, которые оказываются у правоохранителей. Иногда достаточно показаний и расписки или смс-сообщения от мошенников о заблокированной кредитной карте. Иногда может хватить и показаний свидетелей.

Тут многое зависит от самого правонарушения и его исполнения. Но помните, чем больше вещественных доказательств, и чем логичней ваши показания, тем выше шанс наказать злоумышленников и вернуть похищенные деньги или имущество.

Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение — привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.

В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.

Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.

Узнайте к чему:  Образец служебной записки на повышение квалификации сотрудника

После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.

Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.

Любая расписка играет не в пользу мошенника. Поэтому они всяческими способами пытаются избежать ее оформления. А если и пишут, то пытаются очень образно излагать факты, в подтверждение которых она пишется. Сам по себе факт получения денег, можно доказать практически с любой распиской. Но это лишь основание для гражданского иска в суд.

Думаю, что никто не одалживает деньги каждому встречному. Любой кредит доверия основывается на осведомленности о материальном положении заемщика и целях получения денег. Так вряд ли кто-то одолжит крупную сумму для похода в игорное заведение, или вклада в инвестиционный проект с высокими рисками. Поэтому любой мошенник придумывает легенду для кредитора, создающую его положительный образ заемщика. Хотя в реальности, такой человек наверняка выманил средства у многих.

Так мошенник может заявить, что он владелец заводов, газет, пароходов, и ему нужны деньги для развития бизнеса. Если это будет отображено в расписке как цель получения займа, доказательство отсутствия у мошенника процветающего бизнеса и дорогого имущества будет реальным подтверждением мошенничества.

Другой путь – это доказать безосновательность невыполнения своих обязательств. Например, у заемщика дорогой автомобиль, дом, дача, айфон и т. д, а он уже несколько месяцев не может отдать 500 долларов. При этом у заемщика нет никаких несметных долгов. Он просто не хочет рассчитываться. В этом случае также возможно привлечь должника к ответственности. Доказать финансовое состояние заемщика можно отправив информационные запросы держателю соответствующих реестров недвижимости и земли.

В интернете обмануть очень просто. Любой может создать сайт, наполнить его любым содержимым, в том числе качественными поддельными фотографиями, подтверждающими экспертность мошенника в том или ином вопросе. Но современная экспертиза способна установить подлинность той или иной фотографии, в том числе и изображенных на ней документов. А также личность мошенника, или связанных с ним людей.

Так, если сайт мошенника зарегистрирован в российской доменной зоне, такая регистрация могла быть произведена только по паспорту. Полиция легко может получить информацию о владельце мошеннического сайта. Если же нет, можно идентифицировать мошенника по платежным документам.

Конечно, все мошенники для получения денег используют малоизвестные и подозрительные платежные системы, не имеющие представительств в нашей стране. Но если вы оплачивали услугу или товар мошенника банковской картой, деньги не могли конвертироваться в электронную валюту. Это невозможно технически. На самом деле, при приеме платежей на электронный кошелек деньги поступают на счет лица, управляющего так называемым платежным агрегатором.

Понятно, что в своих отношениях с платежным агрегатором мошенник мог использовать ненастоящие имя и фамилию, заходить с разных адресов. Но есть одно правило: каждый мошенник когда-нибудь ошибется. А у его жертв всегда есть шанс поймать его на таких ошибках. В конце концов, солидные платежные агрегаторы в таких случаях сами компенсируют жертве украденные мошенником деньги. Главное доказать их косвенное участие в мошенничестве.

Доказать мошенничество без расписки возможно, если серьезно подойти к этому вопросу. Своевременно обратится в полицию, и держать под личным контролем ход следствия. Но следует помнить, что даже самый суровый обвинительный приговор мошеннику не вернет вам денег. Для этого нужно обращаться с гражданским иском. Поэтому главная цель доказательства мошенничества – сбор документов для гражданского иска.

Узнайте к чему:  Задаток или аванс при покупке квартиры образец расписки

Принцип действия злоумышленников крайне прост: они подделывают подписи и их расшифровки сторон, обычно распечатывая сам текст расписки на компьютере.

Далее данный документ передается в суд вместе с исковым заявлением о взыскании долга по расписке: с юридической точки зрения данного пакета документов вполне достаточно, чтобы суд инициировал процедуру исполнительного производства и начал взыскание задолженности с жертвы.

Обратите внимание! Графологическая экспертиза подписи на сегодняшний день может не доказать подделку, так как злоумышленники часто пользуются помощью профессиональных поччерковедов.

Таким образом, в соответствии со статьей 56 Гражданского процессуального кодекса РФ свою непричастность к оформлению расписки доказывать должна именно жертва действий мошенников.

Поговорим немного о том, как вообще не попадать в подобную ситуации и обезопасить себя от подделки заранее.

Очевидно, что расписка должна иметь реквизиты сторон – в частности, паспортные данные. Постарайтесь обезопасить их, указывая только в тех учреждениях, которые несут ответственность за разглашение таких данных (банки, налоговые органы, полиция, ГИБДД и другие). Если в расписке указаны неверные паспортные данные или они вовсе отсутствуют – такой документ не имеет юридической силы.

Постарайтесь ограничить возможность скопировать вашу подпись: в данном случае мы дадим 2 рекомендации: во-первых, по аналогии с паспортными данными, проставлять подпись только на документах для служебного пользования в соответствующих учреждениях, несущих ответственность за разглашение частной информации. Во-вторых, если ваша подпись слишком проста, рекомендуем ее усложнить согласно следующим советам от специалистов по графологии:

  • Старайтесь придумать подпись, которая выполнялась бы одним движением, а не разбивалась на несколько мелких элементов;
  • Намного труднее подделать размашистую подпись;
  • Используйте нетипичные способы соединения элементов: меняйте направление письма, применяйте нестандартные элементы;
  • Придумайте сложный рисунок с точки зрения воспроизведения пропорций и правильного взаиморазмещения всех элементов.

Наконец, никогда и никому не оставляйте никаких чистых бланков и листов с подписями вне зависимости от того, насколько близки ваши отношения и насколько хорошо вы знаете человека.

Возникает закономерный вопрос – как по расписке доказать мошенничество? Прежде всего следует пообщаться с должником еще раз, обсудить сложившуюся ситуацию. Если он откажется выполнить свои обязанности, обратиться в полицию и написать соответствующее заявление. При отсутствии результата необходимо подать иск в суд о факте мошенничества, приложить имеющуюся бумагу в качестве доказательства.

Прежде всего, следует собрать, как можно больше доказательств, это упростит уличение преступника и ускорит его привлечение к ответственности по закону. Также в юридической практике встречаются случаи, когда граждан необоснованно обвиняют в правонарушении, обмане и получении выгоды. В данной ситуации россиянам пригодится помощь юриста. Возникла проблема? Позвоните юристу: 8 (800) 333-45-16 доб.

Виды мошенничества при оформлении частных займов

Прежде всего, необходимо понимать, что мошенничество, это тяжкое преступление, за которое грозит суровая ответственность в виде лишения свободы на большой срок. Если становится понятно, что столкнулись с мошенниками или с мошеннической схемой, то необходимо обращаться в полицию, для пресечения деятельности мошенников.

Важно! Ни в коем случае, если столкнулись с мошенниками, не стоит применять силу, так как сами можете быть привлечены к уголовной ответственности. По всем вопросам по мошенничеству, можно позвонить по номеру 8-800-777-32-63 на Российский Юридический Портал. Адвокаты по уголовным делам, кто зарегистрирован на портале, производят консультации граждан на всей территории России. Бесплатная юридическая консультация по телефону, возможна в любом городе страны.

При оформлении устных сделок часто оформляют расписки, подтверждающие получение денег за товар или услугу. Наиболее распространенным мошенничеством в таких случаях является отрицание получения денежных средств.

Опять же, чтобы иметь возможность наказать мошенника нужно обязывать своих партнеров прописывать в расписке назначение полученных средств. А то ведь мошенник может сказать, что это заем, вернуть деньги и потребовать назад имущество. Или что эти деньги вообще относятся совсем к другой сделке.

Узнайте к чему:  Как снять судимость за давностью лет с базы данных

Но закон в данном случае на стороне добросовестных контрагентов. Расписка признается надлежащим подтверждением получения денег даже в тех сделках, где закон запрещает наличный расчет. Например, между юридическими лицами.

Сделать это непросто, но возможно. Для этого следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Сотрудники полиции будут обязаны провести проверку изложенных в заявлении фактов и опросить мошенника. А дальше все зависит от того, что он скажет. Если признается в получении денег, в мошенничестве ему вряд ли предъявят подозрение, и скорее всего откажут в возбуждении уголовного дела. Но отказной материал будет надлежащим письменным доказательством для гражданского дела по возврату долга.

А если будет категорически отрицать получение денежных средств – остается только проследить путь незаконно присвоенных денег. Понятно, что небольшую сумму денег проследить невозможно. Но с большой намного проще. Наверняка мошенник воспользовался полученными средствами для приобретения чего-то ценного, например автомобиля, недвижимости, путешествий и т.д.

Хотя полиция и сама должна решать, какие следственные действия проводить, дело нужно держать под личным контролем. Тогда есть шанс на успех. Подобные дела имеют низкий рейтинг раскрываемости, поэтому следователи не используют свои ресурсы на полную. Но инициатива заявителя, подкрепленная жалобами вышестоящему начальству, значительно ускоряет работу следственных органов.

Если вы передавали деньги при свидетелях, их опрос также поможет установить факт получения денег и обман мошенника.

Итак, что же делать, если ложный кредитор все же подделал документ и передал его в суд:

  • Во-первых, дать суду показания о том, что подпись на данном поддельном документе учиняли не вы, при этом сделать это в рамках судебного процесса, т.е. до выдачи исполнительного листа – это поможет сэкономить время и нервы;
  • Во-вторых, инициировать как графологическую экспертизу (почерк, подпись), если документ написан вручную, так и электронную экспертизу даты создания документа и особенностей его оформления, если текст расписки распечатан, а также настаивать на проведении анализа давности надписей, произведенных шариковой ручкой.

Обратите внимание! Развитие технологии проведения экспертизы сегодня находится на таком уровне, что совокупность указанных выше экспертиз позволяет определить подделку с точностью около 96-98%.

После того, как экспертиза приходит к заключению о поддельности документа, потерпевшая от действий мошенников сторона вправе подать заявление в прокуратуру и Следственный комитет с требованием о возбуждении уголовного дела по статьям 159 (Мошенничество) и части 1 статьи 303 Уголовного кодекса РФ (Фальсификация доказательств по гражданскому делу).

Столкнулись с мошенниками, и вам потребовалась помощь адвоката? Обращайтесь к специалистам АльфаГрупп – и мы поможем вам:

  • Дать правовую оценку действиям злоумышленников;
  • Составить грамотную и эффективную стратегию защиты интересов;
  • Подготовить пакет доказательств для судебного процесса;
  • Защитить собственные интересы во время судебного разбирательства.

Очень опасен этот вид мошенничества с займами при залоговых займах, так можно и без жилья остаться, поэтому прямо перед подписанием заново изучите договор.

  • Если при возврате заемщиком долга, кредитор не написал расписку о получении денег, долг будет считаться непогашенным. Инвестор может подать в суд на взыскание задолженности и потом не доказать, что деньги были оплачены.

    Нет расписки — нет подтверждения.

Кредитная лестница Относительно новый вид мошенничества с частными займами, кажущийся довольно правдоподобным. Мошенники ищут человека, которому нужна небольшая сумма средств, примерно 15-20 тысяч на месяц.

Принцип работы кредитной схемы прост, сначала вам выдают небольшой займ под высокий процент, после погашения сумму увеличивают, а процент уменьшают и так вверх по нарастающей.

Даже если на руках имеется расписка, оформленная по закону, для взыскания долга придется пройти длительную процедуру обращения в суд и к судебным приставам. Как доказать мошенничество по расписке, если должник уклоняется от возврата долга или скрывается от заемщика, расскажем подробнее в представленном материале.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector