Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)

Пени по квартплате закон

Начисление

Размер пени за просрочку оплаты электроэнергии, квартплаты Так, на сегодняшний день действуют правила, согласно которым размер пени зависит от срока просрочки:

  • если просрочка по коммунальным платежам составляет менее 90 суток, то размер пени будет равен или меньше (в зависимости от условий договора) 1/300 ставки ЦБ по рефинансированию на день выявления просрочки;
  • если же длительность просрочки составляет более 90 суток, то размер пени будет равен или меньше 1/130 части указанной ставки ЦБ. (Актуально с 01 Января 2016 года по текущий 2017-й год.)

Также в законодательстве действует правило, согласно которому общий размер начисленных в качестве пени процентов не может быть выше 50 % общего размера задолженности. Так, например, если долг по ЖКХ составляет 15 тысяч рублей, то общая сумма начислений на указанный долг не может составлять больше 7,5 тысяч.

Установление административной ответственности за нарушение порядка полного или частичного ограничения режима потребления электроэнергии, порядка ограничения и прекращения подачи тепловой энергии, подачи и отбора газа либо порядка временного прекращения или ограничения водоснабжения, водоотведения, транспортировки воды или сточных вод; 3.

Введение штрафов за нарушение установленного порядка предоставления обеспечения исполнения обязательств по оплате электрической энергии (мощности), газа, тепловой энергии (мощности) или теплоносителя, сопряженное с неисполнением (ненадлежащим исполнением) обязательств по их оплате.

Если должнику трех месяцев на полный расчет мало, ему придется платить в 2 раза больше: с 91-го дня расчеты производятся с учетом 1/130 ставки ЦБ РФ. Напомним, что ставка рефинансирования, о которой идет речь, сейчас приравнена к ключевой ставке ЦБ РФ, которую финансовый регулятор пересматривает не реже 1 раза в квартал.

С 18 сентября 2018 года этот показатель равен 8,5%. Приведенные выше размеры неустойки касались только долгов по коммунальным платежам. В случае неполной или несвоевременной уплаты взносов на капитальный ремонт размер пени – 1/300 ставки ЦБ РФ.

Начисляется она также с 31-го дня просрочки, но ее размер не увеличивается, независимо от того, когда плательщик погасит долг. Это прописано в п. 14.1 ст. 155 ЖК РФ. Отметим, что увеличивать размеры неустоек кредиторам запрещено.

Кроме того, на пеню нельзя начислять дополнительные проценты. Это вытекает из п. 5 ст. 395 ГК РФ.

Общая сумма доплаты с 31-го по 90-й день просрочки составит: 8,91 16,98 = 25,89 рублей. В дальнейшем штрафы увеличиваются. С 91-го дня надо использовать в расчетах уже 1/130 ставки ЦБ РФ.

  • Порядок начисления пени
  • Практический пример начисления пени за неустойку
  • Избежание уплаты начисленных пени

Пеня представляет собой неустойку, взимаемую с должника за неоплату коммунальных услуг. Вступивший в юридическую силу в ноябре 2015 г. ФЗ №307 регламентирует порядок расчета пени.

Последние изменения были внесены в начале 2016 г., цель их принятия – ужесточение санкций к злостным должникам. Внимание! Поставщики коммунальных услуг полагают, что внесенные изменения помогут повысить уровень собираемости денег.

Злостными должниками, как и прежде, являются лица, не оплачивающие ЖКУ более 30 дней. Порядок начисления пени Пени за просрочку коммунальных платежей в 2018 году начисляется в зависимости от количества дней, в которые оплата не производилась.

  • факт оплаты определенной части задолженности со стороны плательщика приравнивается к тому, что человек признает свои обязательства, в связи с чем срок исковой давности будет отсчитываться с момента внесения указанной суммы средств;
  • достаточно распространенными являются ситуации, когда управляющая компания самостоятельно вносит текущие платежи со стороны владельца квартиры в счет погашения им образовавшейся задолженности, но подобные действия запрещены действующим законодательством, и на это нужно будет обратить внимание в процессе проведения судебного разбирательства.

Пени по квартплате закон

Чтобы избежать каких-либо проблем, стоит как можно тщательнее изучать все квитанции.

Помимо этого, для разных типов потребителей предусматриваются собственные системы расчета пени. Законодательное регулирование Пеня представляет собой неустойку, предусмотренную действующим законодательством, а если говорить точнее, ее начисление и сумма прописаны в статье 155 Жилищного кодекса.

  • за три месяца 15000 x 90 x 0,11 / 300 = 495 рублей;
  • за полгода 30000 x 180 x 0,11 / 130 = 4569 рублей;
  • за год 60000 x 365 x 0,11 / 130 = 18530 рублей.

Размер пени за просроченный платеж по ЖКХ для юридических и физических лиц При этом размер пени дифференцирован для отдельных категорий потребителей и покупателей энергетических ресурсов (владельцы жилья, управляющие организации жилищно-коммунального комплекса, товарищества собственников жилья, жилищные, жилищно-строительные и иные специализированные потребительские кооперативы). Оплатить долги и пеню на сегодняшний день можно следующими способами осуществления платежей:

  • через отделения почты;
  • через банк при наличии уведомления;
  • посредством платежных терминалов и интернет-банкинга.

Суммы пени и долгов за потребленные продукты ЖКХ не начисляются отдельно. К примеру, если абонент должен 1,5 тысячи рублей за потребление и пеню в размере 300 рублей, то ему необходимо заплатить 1800 рублей по одному и тому же абонентскому счету.

Как списать, отменить пени Пеня является прерогативой кредитора и назначается или отменяется по его усмотрению. Обычно поставщики не отменяют пени, но с учетом материального состояния должника они могут принят подобное решение, а также предоставлять рассрочку в оплате.

Пени по квартплате закон

Начиная с 31 дня с момента неполной оплаты, назначается размер ежедневной задолженности 1/300 от суммы рефинансирования в пользу Центрального банка РФ и до момента полного погашения долга, более 91 дня назначается пеня в сумме 1/130, которая начисляется до момента полной 100% оплаты;

  • собственники многоквартирных домов и помещений. После начала 31 дня с момента появления неуплаты. За каждый последующий день начисляется пеня.

Ее размер составляет 1/130 от нарастающего долга и по день перечисленной на счет фактической оплаты.

Управляющая организация, юридическое лицо, индивидуальный предприниматель имеет право вносить суммы за использованные ресурсы через наемных работников, на основании договоров на предоставление услуг.

Внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги Статья 319 Гражданского кодекса, которой устанавливается очередность оплаты задолженности, в первую очередь, направлена на то, чтобы обеспечить защиту интересов кредитора, в связи с чем назначение платежа в процессе оплаты не имеет разницы при определении очередности внесения оплаты по имеющимся обязательствам. Статья 319.

Очередность погашения требований по денежному обязательству В случае оплаты коммунальных услуг пеня начисляется только в том случае, если человек внес не полную сумму или же сделал это не в установленные сроки.

Пени по квартплате закон

Данное правило прописано в пункте 14 статьи 155 Жилищного кодекса, а также в пункте 159 Правил, в соответствии с которыми осуществляется предоставление коммунальных услуг со стороны управляющих компаний.

Общая сумма доплаты с 31-го по 90-й день просрочки составит: 8,91 16,98 = 25,89 рублей. В дальнейшем штрафы увеличиваются. С 91-го дня надо использовать в расчетах уже 1/130 ставки ЦБ РФ. Допустим, что она сохранится на уровне 8,5%, и рассчитаем сумму неустойки еще на 3 месяца (с 10 декабря 2018 по 9 марта 2018 года, включительно).

Она составит: 90 дней х 0,065% х 1000 рублей = 58,5 рубля Такие несложные расчеты показали, что при задолженности в 1 тысячу за просрочку в 7 месяцев начислят не более 80 рублей (25,89 58,5). Сумма ориентировочная и может измениться, если будут пересмотрены ключевые показатели.

рублей для физических лиц.

Ранее – 3000 рублей;

  • от 30 до 80 тыс. рублей для должностных лиц. Предыдущая оплата – 6 – 8 тыс. рублей;
  • от 100 и до 200 тыс. рублей для юридических лиц. По сравнению с 60 или 80 тыс. рублей.
  • Такое поведение и несоблюдение законов определяется государством, как самоуправство и превышение мер допустимой безопасности.

    • 1 Определение
    • 2 Факторы формирования
    • 3 Порядок начисления
    • 4 Начисление
    • 5 Изменение ставки
    • 6 Как избежать штрафной санкции

    За неисполнение обязательств по оплате коммунальных услуг для физических и юридических лиц условиями договора предусматриваются штрафные санкции. Неустойка является обязательной к уплате, может быть истребована через суд с неплательщика.

    Существует порядок определения размера санкций за нарушение условий договора на настоящий момент, а расчет пени по задолженности за коммунальные услуги в 2018 году осуществляется в соответствии с некоторыми правилами.Определение Формулировка пени по гражданско-правовым договорам содержится в ст. 330 ГК РФ.

    Но проблема в том, что даже при обнаружении просрочки жильцы продолжают пользоваться услугами ЖКХ, что вызывает новые долги, увеличение их размера, а соответственно и увеличение размера пени. Поэтому, если не следовать правилам оплаты, счета за ЖКХ в некоторых случаях получаются огромными.

    Такая дата устанавливается в договоре или регламентом коммунальной службы на определенной местности. Так, например, если таким моментом определен 1 день месяца, то со второго числа указанного месяца начинает начисляться пеня. В некоторых регионах предусмотрен уведомительный порядок оплаты услуг ЖКХ.

    • В случае просрочки от 31 до 90 дней сохранится размер действующей в настоящее время пени – 1/300 ставки рефинансирования.
    • Начиная с 91 дня размер пени составит 1/130 ставки рефинансирования Банка России от невыплаченной в срок суммы за каждый день просрочки.

    Внимание!

    • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
    • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

    Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

    1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
    2. Позвоните на горячую линию:

    ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

    Статьи закона о квартплате

    • С 31 по 90 день неуплаты по квитанциям размер пени будет составлять 1/300 от ставки рефинансирования ЦБ РФ (за сутки).
    • С 91 дня и далее размер пени увеличится до 1/130 ставки рефинансирования ЦБ РФ (за сутки).

    Внимание! Понятие «ставка рефинансирования» устарело, и сейчас используется для удобства. ЦБ РФ объединил её с ключевой ставкой, и сегодня при расчетах пени используется цифра 11%.

    Важно, что порядок расчета размера пени отличается для физических и юридических лиц. Так, для компаний, специализирующихся на подаче воды, и организаций теплоснабжения, установлены следующие тарифы:

    • До 60 дня неуплаты – 1/300 ставки.
    • С 61 по 90 день просрочки по счетам – 1/170 ставки.
    • С 91 дня тариф повышается до 1/130 ставки.

    Если деятельность юридических лиц не связана со строительством или предоставлением коммунальных услуг, то пеня будет составлять 1/130 ставки уже с 1 дня просрочки по квитанциям.

    О пене за капремонт

    Отдельной строкой в квитанции стоит взнос на капремонт дома. Многие граждане по разным причинам не хотят оплачивать капремонт, и как следствие им насчитывается пеня. В этой

    статье

    рассмотрим, законно ли начисляется пеня за капремонт.

    Её размер рассчитывается просто: 8000 (размер долга)*0,11 (ставка рефинансирования)*1/300 = 2,9 руб. Так, за 2 месяца к задолженности прибавится еще 87 руб. – это начисленные пени.

    Пени по квартплате закон

    Иначе будет производиться расчет пени по квартплате с 2019 г., если счета по квитанциям не оплачиваются более 3х месяцев. Начиная с 91 дня неуплаты, тариф, установленный законодательством, повышается до 1/130 ставки. Если считать за долг те же 8.000 рублей, то в 4 месяце будет начисляться по 6,8 руб. в сутки.

    В процессе взыскания задолженности вместе с пенями основную роль играет договор, который оформляется между собственником недвижимости и управляющей компанией, занимающейся предоставлением коммунальных услуг для жилого помещения.

    Если же такое соглашение между указанными лицами не оформлялось, то в таком случае управляющая компания будет руководствоваться нормами, Прописанными в статье 395 Гражданского кодекса, в соответствии с которым сумма пени непосредственно зависит от принятой Центральным банком ставки рефинансирования.

    Начисление задолженности осуществляется в том случае, если человек не успел оплатить коммунальные услуги до 10 числа того месяца, который идет за расчетным, или другого срока, установленного в соглашении с управляющей организацией.

    При этом стоит отметить тот факт, что в пункте 2 Информационного письма говорится о том, что статьей 319 Гражданского кодекса не регулируются отношения, возникающие между управляющей компанией и гражданами в случае нарушения обязательств, а только устанавливается порядок, в соответствии с которым должна оплачиваться задолженность, возникшая в результате нарушения условий договора.

    Узнайте к чему:  Акт визуального и технического осмотра здания

    В пункте 66 Постановления Правительства №354 говорится о том, что коммунальные услуги гражданами должны оплачиваться ежемесячно, и если, к примеру, проходит март, люди должны внести соответствующую сумму на счет управляющей компании до десятого апреля.

    В договоре между плательщиком и управляющей компанией могут значиться какие-либо другие сроки начисления выплат, хотя на практике подобные ситуации встречаются достаточно редко.

    Таким образом, не оплачивать коммунальные услуги можно только до того времени, пока не закончится следующий месяц, если отсутствует какая-либо задолженность за предыдущие расчетные периоды.

    Действующее законодательство предусматривает несколько ситуаций, при которых гражданин может претендовать на полное списание задолженности по оплате коммунальных услуг.

    Внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги

    В соответствии с действующим законодательством предусматривается возможность определения другого срока, который в обязательном порядке должен указываться в процессе оформления соглашения между управляющей компании и жильцами многоквартирного дома.

    Пени по квартплате закон

    Какие-либо изменения или отказ от исполнения условий договора осуществляется в порядке, прописанном действующим гражданским законодательством. В связи с этим, если в договоре не указывается возможность пересмотра срока уплаты, начисление пени будет вполне правомерным.

    Действующее законодательство предусматривает несколько ситуаций, при которых гражданин может претендовать на полное списание задолженности по оплате коммунальных услуг. При этом стоит отметить, что все они являются достаточно неприятными для плательщика.

    Сам перечень выглядит следующим образом:

    • смерть или ликвидация должника в зависимости от того, речь идет о юридическом или физическом лице;
    • банкротство плательщика;
    • нарушение установленных нормативными актами сроков исковой давности;
    • отсутствие у судебных приставов возможности взыскать требуемую сумму в принудительном порядке.

    Исковая давность в соответствии с действующим законодательством имеет стандартный срок три года, в связи с чем коммунальные служащие имеют право на то, чтобы взыскать с неплательщика долги только за указанный промежуток времени, в то время как все остальные долги автоматически списываются.

    Если же управляющая компания в процессе проведения судебного разбирательства претендует на получение всей суммы, ответчику нужно обратиться к суду с требованием о принятии во внимание сроков исковой давности, так как в противном случае может быть действительно вынесено решение о взыскании всей суммы, и после этого апеллировать исковой давности уже будет невозможно.

    В связи с законами, регулирующими процедуру признания физических лиц банкротами, простые граждане получили возможность полностью избавляться от имеющейся задолженности. В преимущественном большинстве случаев данную тему рассматривают для того, чтобы избавиться от расчетов с банковскими организациями по каким-либо кредитным обязательствам, причем нужно правильно понимать, что данная процедура сама по себе является достаточно длительной и трудоемкой, а также предусматривает необходимость в некоторых финансовых вложениях.

    Стоит отметить тот факт, что процедура банкротства может затягиваться на несколько лет, причем реализация затрагивает практически любое имущество должника, и единственным исключением в данном случае является только его единственная жилая недвижимость и земельный участок.

    Если судебное разбирательство состоялось и суд принял решение о том, что с должника должна быть взыскана определенная сумма в пользу управляющей компании, документы о задолженности предоставляются судебным приставам.

    Если у гражданина при этом не имеется никакого ценного имущества и отсутствует официальное трудоустройство, пристав должен будет официально вынести постановление о том, что принудительное взыскание указанной суммы долга не представляется возможным, в связи с чем исковое производство должно быть прекращено.

    Пени по квартплате закон

    В такой ситуации уполномоченные представители управляющей компании могут оформить повторное обращение в суд, в связи с чем процесс начнется заново, но в любом случае каких-либо других законных вариантов того, как можно полностью избавиться от имеющейся задолженности, на сегодняшний день не предусмотрено.

    Category: Банки

    С 1 января по 8 февраля 2016 года продолжают начисляться пени в размере 1/300 ставки рефинансирования (в соответствии с ч. 14 ст. 155 ЖК РФ в действующей с 1 января 2016 года  редакции ФЗ № 307), так как к 1 января 2016 года период просрочки превышает 30 дней, но не превышает 90 дней с момента наступления срока оплаты.

    С 9 февраля 2016 года (91-й день после наступления срока оплаты) начисляются пени в размере 1/130 ставки рефинансирования по день фактической оплаты.

    С 1 января по 9 января 2016 года (9 дней) пени не начисляются (в соответствии с ч. 14 ст. 155 ЖК РФ в действующей с 1 января 2016 года редакции ФЗ № 307 — пени не начисляются в течение 30 дней с момента наступления срока оплаты).

    С 10 января 2016 года (31-й день с момента наступления срока оплаты) по 9 марта 2016 года (с 31-го по 90-й день) продолжают начислять пени в размере 1/300 ставки рефинансирования.

    С 10 марта 2016 года (91-й день после пропуска срока оплаты) начисляются пени в размере 1/130 ставки рефинансирования по день фактической оплаты.

    Пени начислены следующим образом: 481,29 руб. (сумма задолженности) х 11 дней (количество дней просроченной задолженности, т.е. с 11.02.2015 по 21.02.2015) х 0,00028 = 1,48 руб.

    Как начисляются пени теперь — с 1 января 2016 года

    Федеральным законом от 03.11.2015 № 307-ФЗ* (далее — ФЗ № 307) внесены изменения в статью Жилищного кодекса, регулирующую порядок расчета размера пеней. Данные изменения вступили в силу с 01.01.2016.

    — с 1 по 30 день — не начисляются.

    — с 31 дня по 90 день  просрочки в размере 1/300 ставки рефинансирования;

    — с 91 дня должнику начисляются пени в повышенном размере — 1/130 ставки рефинансирования.

    1. Расчет  размера пеней на задолженность, возникшую с 1 января 2016 года

    (до 1 января задолженности не было, начисление пеней не проводилось)

    Срок оплаты — до 10 января 2016 года, на 10 января 2016 года оплата не проведена.

    С 11 января 2016 года отсчитываются 30 дней (в этот период с 11 января по 9 февраля 2016 года  включительно пени не начисляются).

    С 10 февраля 2016 года (с 31-го дня по 90 день) начисляются пени в размере 1/300 ставки рефинансирования (пени в указанном размере начисляются в период с 10 февраля по 9 апреля 2016 года включительно).

    С 10 апреля 2016 года  (с 91-го дня) и последующие дни по день фактической оплаты пени начисляются в размере 1/130 ставки рефинансирования.

    2. Расчет размера пеней на задолженность, возникшую с 11 сентября 2015 года (и ранее)

    Срок оплаты — до 10 сентября 2015 года, на 10 сентября 2015 года оплата не проведена (оплата не проведена и после 1 января 2016 года).

    С 11 сентября по 31 декабря 2015 года начисляются пени в размере 1/300 ставки рефинансирования (в соответствии с ч. 14 ст. 155 ЖК РФ в действующей в тот период редакции).

    С 1 января 2016 года по день фактической оплаты начисляются пени в размере 1/130 ставки рефинансирования (в соответствии с ч. 14 ст. 155 ЖК РФ в действующей с 1 января 2016 года редакции ФЗ № 307), так как к 1 января 2016 года период просрочки превышает 90 дней с момента наступления срока оплаты.

    3. Расчет размера пеней на задолженность, возникшую с 11 октября 2015 года

    Срок оплаты — до 10 октября 2015 года, на 10 октября 2015 года оплата не проведена (оплата не проведена и после 1 января 2016 года).

    С 11 октября по 31 декабря 2015 года начисляются пени в размере 1/300 ставки рефинансирования (в соответствии с ч. 14 ст. 155 ЖК РФ в действующей в тот период редакции).

    С 1 января по 8 января 2016 года продолжают начисляться пени в размере 1/300 ставки рефинансирования (в соответствии с ч. 14 ст. 155 ЖК РФ в действующей с 1 января 2016 года редакции ФЗ № 307), так как к 1 января 2016 года период просрочки превышает 30 дней, но не превышает 90 дней с момента наступления срока оплаты.

    С 9 января  2016 года (91-й день после наступления срока оплаты) начисляются пени в размере 1/130 ставки рефинансирования по день фактической оплаты.

    4. Расчет размера пени на задолженность, возникшую с 11 ноября 2015 года

    Срок оплаты — до 10 ноября 2015 года, на 10 ноября 2015 года оплата не проведена (оплата не проведена и после 1 января 2016 года).

    С 11 ноября по 31 декабря 2015 года начисляются пени в размере 1/300 ставки рефинансирования (в соответствии с ч. 14 ст. 155 ЖК РФ в действующей в тот период редакции).

    С 1 января по 8 февраля 2016 года продолжают начисляться пени в размере 1/300 ставки рефинансирования (в соответствии с ч. 14 ст. 155 ЖК РФ в действующей с 1 января 2016 года  редакции ФЗ № 307), так как к 1 января 2016 года период просрочки превышает 30 дней, но не превышает 90 дней с момента наступления срока оплаты.

    С 9 февраля 2016 года (91-й день после наступления срока оплаты) начисляются пени в размере 1/130 ставки рефинансирования по день фактической оплаты.

    5. Расчет размера пени на задолженность, возникшую с 11 декабря 2015 года

    Срок оплаты — до 10 декабря 2015 года, на 10 декабря 2015 года оплата не проведена (оплата не проведена и после 1 января 2016 года).

    С 11 декабря по 31 декабря 2015 года (21 день) начисляются пени в размере 1/300 ставки рефинансирования (в соответствии с ч. 14 ст. 155 ЖК РФ в действующей в этот период редакции).

    С 1 января по 9 января 2016 года (9 дней) пени не начисляются (в соответствии с ч. 14 ст. 155 ЖК РФ в действующей с 1 января 2016 года редакции ФЗ № 307 — пени не начисляются в течение 30 дней с момента наступления срока оплаты).

    С 10 января 2016 года (31-й день с момента наступления срока оплаты) по 9 марта 2016 года (с 31-го по 90-й день) продолжают начислять пени в размере 1/300 ставки рефинансирования.

    С 10 марта 2016 года (91-й день после пропуска срока оплаты) начисляются пени в размере 1/130 ставки рефинансирования по день фактической оплаты.

    • направить на имя должника уведомление о возможном частичном ограничении подачи соответствующей услуги;
    • ограниченность относительно подачи воды, тепла и электроэнергии. Используется данный вариант при неуплаты пени в течение 3 месяцев;
    • полностью отключить свою услугу по истечении 10 суток с момента вручения письменного уведомления. Отключить могут: тепло, свет, газ, горячую и холодную воду;
    • взыскать пени в судебном порядке. За месяц до подачи искового заявления, должнику отправляется претензия, которая должна быть выдана под расписку;
    • выселить с занимаемой квартиры. Соответствующая мера может быть применена только к нанимателям по контракту социального или коммерческого найма. Порядок действий регламентирован ЖК РФ и может быть реализован при просрочке более полугода.
    • лица, вовремя не оплатившие оказанные услуги. Начиная с 31 дня с момента неполной оплаты, назначается размер ежедневной задолженности 1/300 от суммы рефинансирования в пользу Центрального банка РФ и до момента полного погашения долга, более 91 дня назначается пеня в сумме 1/130, которая начисляется до момента полной 100% оплаты;
    • собственники многоквартирных домов и помещений. После начала 31 дня с момента появления неуплаты. За каждый последующий день начисляется пеня.
      Ее размер составляет 1/130 от нарастающего долга и по день перечисленной на счет фактической оплаты.
    • холодная и горячая вода, а также сточные воды;
    • электрическая и тепловая энергия;
    • газ, в том числе в баллонах;
    • твердое топливо для печного отопления;
    • вывоз мусора.
    Узнайте к чему:  Закон о заочном высшем образовании

    Как начисляется

    Очередность погашения долгов

    Капитальный ремонт

    Жилищный кодекс РФ определяет отдельный порядок расчета пеней для взносов на капитальный ремонт. По аналогии с коммунальными услугами, пени начисляются не с первого дня неоплаты или неполной оплаты начислений за капремонт, а с тридцать первого дня.

    При этом далее за каждый последующий день неоплаты пени начисляются в размере 1/300 ставки рефинансирования Центрального Банка, вне зависимости от срока задолженности.

    В соответствии с указанием Банка России**, с 1 января 2016 года значение ставки рефинансирования приравнивается к значению ключевой ставки Банка России, определенному на соответствующую дату.

    Начисление пеней в соответствии с ч. 14, ч. 14.1 ст. 155 ЖК РФ проводится исходя из размера ключевой ставки Банка России, которая на сегодняшний день составляет 7,50 %.

    * Федеральный закон от 03.11.2015 № 307-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с укреплением платежной дисциплины потребителей энергетических ресурсов».

    ** Указание Банка России от 11.12.2015 № 3894-У «О ставке рефинансирования Банка России и ключевой ставке Банка России».

    Чем грозит задержка выплат

    Если на протяжении длительного промежутка времени жильцы отказываются от оплаты коммунальных услуг, то в таком случае уполномоченные лица могут привлекать их к ответственности.

    В частности, меры привлечения к ответственности могут выглядеть следующим образом:

    • начисление пени;
    • ограничение или отключение от определенной коммунальной услуги;
    • выселение из муниципального или государственного жилья.

    Пени по квартплате закон

    В законе о

    должниках по квартплате, который был принят в 2018 году, говорится о том, в каком порядке должно осуществляться взыскание пеней, и в частности, указывается, что они должны начисляться на общую сумму задолженности за каждый день просрочки платежа.

    В преимущественном большинстве случаев, если человек пропускает установленные сроки для оплаты долга вместе с начисленными процентами, то в таком случае уполномоченные сотрудники управляющей компании передают рассмотрение этого дела в судебные инстанции, и на основании данного разбирательства уже будет проводиться процедура принудительного взыскания.

    Ограничение в предоставлении тех или иных коммунальных услуг используется в том случае, если после отправки гражданам уведомления о наличии задолженности они на протяжении 30 дней не оплатили его. После окончательного погашения долга управляющая компания должна восстановить снабжение на протяжении следующих двух дней.

    В законе о

    Как можно не платить пени по квартплате

    Этот факт не должен останавливать постоянных неплательщиков. Если не прекращать пользоваться коммунальными услугами, то сумма задолженности будет начисляться каждый месяц, а неустойка будет происходить к каждой новой неоплаченной квитанции.

    Формула очень проста: представьте, что ежемесячный платёж за коммуналку составляет 10 000 руб. Через 90 дней будет начислено еще 5 000 руб. За эти три месяца, при использовании энергоресурсов, сумма задолженности увеличится еще на 20 000 руб.

    , а по истечении полугода к ним прибавится еще 10 000 руб. Всего 90 дней просрочки из необходимой к погашению суммы в 30 000 руб., за полгода увеличат её до 45 000 руб. Не стоит исключать возможное решение компании отключить квартиру от подачи энергии, за неуплату, которая была просрочена на такой длительный срок.

    Проценты за неоплату услуг ЖКХ начинают начисляться в день, следующий за датой, определённой компанией для осуществления расчёта за услуги. Это прописывается в договоре или регламенте работы энергетической компании в конкретной локации.

    Обычно датой определяют 10 число каждого месяца, а это значит, что если в этот день не поступит оплата за коммунальные услуги, то пени уже с 11 числа начнёт отсчёт до начисления неустойки, именно этот день будет значиться, как день просрочки.

    Некоторые регионы России имеют определённый регламент начисления оплаты за услуги ЖКХ. Он прописывает выставление уведомительного счёта в день перед тем как начали считать долги. Не стоит забывать, что начисление неустойки, может зависеть от услуг посреднических организаций между коммунальщиком и собственником.

    Нет никакой возможности не оплачивать проценты. Даже если будут наняты хорошие юридические конторы и подано заявление в суд, то даже эта инстанция не вынесет положительного решения в вашу сторону, если за компанией выставившей неустойку не будут замечены нарушения в её выставлении.

    Это определяется законодательством: ЖК РФ не вынуждает кредиторов доказывать правомерность выставления процентов, если размер её зафиксирован в рамках закона. Компании не могут начислять пени за квартплату (пени на пени), свыше установленной нормы в день.

    Злостная неоплата пени, влечёт наложение огромных штрафов. Причём делать взыскивания задолженности будут не коммунальщики, а службы приставов и исполнения наказаний. Таким образом, можно лишиться имущества. В самых отъявленных случаях прибегают и к уголовной ответственности.

    • Он устанавливает наличие задолженности.
    • Определяет эквивалент пени, он не может быть фиксированным и является процентом от неуплаченной суммы. Начисляется пеня на всю сумму, представляющую собой задолженность. Это не сумма ежемесячной оплаты, которая не была внесена вовремя.
    • Ежемесячно по всей России установлено законодателем одно число, до которого следует вносить оплату за коммунальные, если не было заключено отдельное соглашение. При наличии образовавшегося долга до момента полного расчета с поставщиком пеня будет продолжать начисляться. Но это не обозначает, что производить расчет можно наперед.
    • Поставщик ресурсов имеет право обратиться в суд для взыскания задолженности по коммунальным и пене. Поэтому плательщику необходимо взвесить, имеет ли смысл затягивать решение вопроса до разбирательства в суде. В зависимости от наличия или отсутствия прав собственности будет вынесено решение о принятии мер в отношении должника. В то же время исковая давность долгов по коммунальным составляет всего 3 года.
    • Уменьшить риски по несвоевременной оплате можно с помощью электронных платежей. Поэтому ЖКХ дают возможность плательщикам пользоваться для оплаты различными системами:
      • интернет-банкингом;
      • банкоматами;
      • сервисами электронных платежей;
      • терминалами;
      • мобильными банками;
      • другими системами.

    Непосредственно ЖКУ какие-либо действия относительно потребителя не может производить. Но если суд выдвинул постановление, а оно не исполняется, приставы могут привлечь абонента к ответственности путем административных арестов или штрафных санкций. Очень редко потребитель может понести даже уголовную ответственность.

    14 ст. 155 Жилищного кодекса РФ. Пени начисляется за каждый день просрочки и ее процент изменяется в зависимости от количества месяцев отсутствия платежа: 1/300 ставки рефинансирования ЦБ РФ — начиная со 2 месяца по 3 месяц 1/130 за последующие — начиная с 4 месяца.

    Как и любое денежное обязательство, долг за потребленные коммунальные услуги может быть взыскан через суд. На основании представленных взыскателем документов (договора на снабжение, расчета долга) суд выносит судебный приказ, который является судебным актом и исполнительным листом одновременно.

    В случае, если жилое помещение находится в социальном найме, при наличии задолженности за коммунальные услуги более шести месяцев по требованию наймодателя допускается расторжение договора социального найма жилого помещения в судебном порядке, в результате чего гражданин теряет право проживать в указанной квартире.

    При этом, если шестимесячный срок невнесения платы за спорное жилое помещение был прерван внесением ответчиками частичной платы за жилищно-коммунальные услуги, а также имеются уважительные причины, по которым ответчиками своевременно не производится оплата жилого помещения и коммунальных услуг, а именно наличие у них серьезных заболеваний, то суд может предоставить отсрочку для устранения нарушений.

    Пени по квартплате закон

    Если квартира является объектом залога по договору ипотечного кредитования, то она может быть изъята за долги по коммунальным платежам.

    Во избежание указанных выше проблем, необходимо своевременно производить оплату коммунальных услуг.

    Архив материалов

    Category: Банки

    Капитальный ремонт

    • ст 317.1. Устанавливаются нормы относительно возможности начисления процентов по финансовым обязательствам;
    • ст 330. Обеспечение исполнения такого вида договорных обязательств, как пеня;
    • ст 332. Неустойка.

    Пени по квартплате закон

    Отличие между пеней и неустойкой в том, что первая может быть установлена в порядке контрактных взаимоотношений, соответственно должна быть указана в соглашении. Неустойка в свою очередь напрямую регламентируется правовыми актами РФ, то есть оформление специального договора о начислении пени не требует.

    Причиной такой ситуации является большой процент должников по услугам ЖКХ. Их количество на начало 2016 года составило более 23% всего населения РФ. Это спровоцировало недостаток в бюджете суммы, равной 2,5 млрд.

    рублей. Как изменились пеня за оплату ЖКХ в 2016 году Чтобы определить основной размер долга, следует знать, что ставка рефинансирования, установленная Банком России, изменилась. И произошло это уже с 1 января 2016 года.

    • взносы на капитальный ремонт;
    • оплата услуг по управлению домом (в многоэтажках);
    • содержание и текущий ремонт общего имущества в доме;
    • стоимость коммунальных ресурсов, потребляемых при использовании и содержании общего имущества.

    Таким образом, штраф может начисляться только при наличии долгов по вышеназванным платам. Среди них могут быть собственники, арендаторы и наниматели, члены кооперативов, лица, принявшего от застройщика для сдачи в эксплуатацию помещения или здания многоквартирного дома после получения соответствующего акта о передаче. Что входит в ежемесячную плату за помещение и оказываемые коммунальные услуги:

    • наем, аренда;
    • возмещение расходов на строительство, реконструкцию, ремонт, включая косметический и капитальный, дополнительные услуги по обустройству;
    • холодная и горячая вода;
    • бытовой газ или твердое топливо;
    • тепловая энергия;
    • вывоз бытовых отходов.

    За весь перечень вышеперечисленных работ по обслуживанию и обеспечению граждан необходимыми потребляемыми ресурсами требуется оплата, которая рассчитывается и указывается индивидуально.

    В начислении пеней за задолженность по квартплате не участвуют первые тридцать дней после наступления срока оплаты коммуналки. Для управляющих компаний (УК), поставщиков ресурсов, прочих потребителей неустойка начисляется с первого дня. Сумма определяется произведением ставки и числа дней просрочки по день погашения включительно.

    Обслуживающая компания обязана уплатить 1/170 часть ставки рефинансирования за неисполнение долга на срок от шестидесяти до девяноста дней. Если просрочка платежа граждан, УК за услуги ЖКХ составляет более квартала, размер процентной ставки увеличивается до 130 доли.

    Как начисляется

    Если на руках нет квитанций об оплате коммунальных услуг, полезно будет знать, как оплатить квартплату без квитанции.

    По какой формуле рассчитывается пеня по квартплате в 2019 году, и с какого момента начинается ее начисление, можно узнать отсюда.

    При допущении подобных нюансов поставщик услуг должен возместить издержки в пользу потребителя в размере, который устанавливается регулирующими нормативными актами.

    В 2019 году заинтересованные граждане могут совершить перерасчет коммунальных платежей, которые были начислены в рамках поставки услуг по газу и холодной воде. Лица, которые покидают место своего фактического проживания на срок, составляющий больше 7 дней, могут воспользоваться своим законным правом на перерасчет.

    • Число дней просрочки * ставка рефинансирования ЦБ.
    1. Инвалидам.
    2. Ветеранам ВОВ.
    3. Многодетным семьям.
    4. Тем, чьи затраты ЖКХ превышают 20% от общей суммы доходов и др.

    Законодательное регулирование

    • ст. 317.1 Гражданского кодекса разрешает начисление процентов за просрочку по обязательствам, которые подразумевают финансовую оплату;
    • в статье 330 ГК РФ пеня устанавливается как способ гарантирующий выполнение обязательств;
    • статья 332 раскрывает еще один вид обеспечения — неустойку.

    Различаются они тем, что неустойка прописана законом, и в каких-либо дополнительных договоренностях не нуждается. А пеня, в свою очередь, определяется только деловым соглашением и должна быть прописана в договоре.

    Основные понятия

    В законодательных актах указан порядок оплаты коммунальных, но там также введена информация о том, что начислять пеню правомерно.

    Законодатель доводит до сведения потребителей ресурсов, что:

    • оплатить потребленный газ, воду, электроэнергию, пользование жилплощадью и другие общедомовые нужды за предыдущий месяц необходимо до 10 числа следующего месяца;
    • срок оплаты можно установить другой, если его указать в соглашении между поставщиком и потребителем;
    • неустойка в виде пени может быть взыскана управляющей компанией, если от плательщика перестанут поступать платежи (Жилищный кодекс, ст. 14).
    Узнайте к чему:  Законы о холодном оружии новации

    Понятие о пене установлено в Гражданском кодексе, там сказано:

    • по обязательствам, которые выражены в денежном эквиваленте, можно начислять проценты (ст. 317.1);
    • начисленная пеня является обеспечением выполнения обязательств (ст. 330);
    • другой тип обеспечения – это неустойка (ст. 332).

    Пеня может насчитываться, если ее определение дано в договорных отношениях. Неустойка определена законом, для ее начисления указывать данное определение в договоре не требуется.

    Штраф за неуплату коммунальных платежей

    Законодатель отдает предпочтение договорным отношениям, поэтому в законном порядке начислять пеню кредитор (поставщик коммунальных услуг) может на свое усмотрение. Но начислять и требовать от должника уплаты он может только одного из штрафов, − пени или неустойки.

    Ставка рефинансирования для начисления пени:

    • в самом начале составляет 1/300;
    • начиная с 4 месяца не возврата долга – 1/170.

    Просрочка платежей не всегда является умышленным действием плательщиков, нередко это происходит из-за трудного материального положения, увольнения, уменьшения размеров доходов, продолжительной болезни, др.

    Если должник представит в 2019 году в управляющую компанию подтверждающие документы, то он может рассчитывать на заключение договора реструктуризации.

    У потребителя услуг может возникнуть долговое обязательство по ошибке, несмотря на то, что он производил оплату. В этом случае ему придется обратиться в управляющую компанию и доказать свою правоту. Начисление или отсутствие пени он легко увидит в платежной квитанции, которая на его имя и жилое помещение формируется ежемесячно.

    Заявление в УК на предоставление рассрочки по оплате ЖКХ

    Расчёт пени будет отличаться в зависимости оттого, на протяжении какого срока собственник, наниматель муниципального жилья или арендатор не платит. Система расчета пени также будет отличаться для разных потребителей, ведь ими могут быть не только физические лица, но и предприятия, государственные учреждения, строительные кооперативы, ТСЖ.

    1/300 ставки рефинансирования С 1 по 60 день.
    1/170 С 61 по 90 день.
    1/130 Начиная с 91 дня.

    Закон утверждает, когда юридическое лицо не связано с деятельностью по предоставлению коммунальных услуг и не является кооперативом, ТСЖ, то ставка по пене будет единой – 1/130.

    Если ЖКХ предоставляет потребителям авансовую систему расчетов за коммунальные, то срок начисления пени может отличаться. Кроме того, что поправки в

    законе

    коснулись системы начисления пени, коммунальщикам разрешается отключать потребителей от услуги или ограничивать ее подачу при наличии долга.

    Конечно, плательщик сначала должен получить предупреждение. Если жильцы подключатся самовольно, то согласно действующему законодательству их ожидает штраф, размер которого достаточно высок.

    Физические лица 10−15 тыс. руб.
    Должностные лица 30−80 тыс. руб.
    Юридические лица 100−200 тыс. руб.

    Многие задают вопрос, можно ли не оплачивать штрафы за просрочку и как избежать их? Если платить вовремя, то ЖКХ никогда не начислит штраф. В другом случае, если предполагается длительный на более чем 5 дней отъезд, можно заранее написать заявление, чтобы оплата за этот период не начислялась.

    Образец свидетельства о государственной регистрации права

    Образец свидетельства о государственной регистрации права

    Возможно ли списание?

    Пеню по задолженности начисляет кредитор, он же и списывает ее. Как правило, списания как такового не происходит, но войдя в материальное положение потребителя, поставщик может предоставить реструктуризацию долга или уменьшить его.

    Штрафная пеня списывается только в том случае, если была неправильно начислена или ее начислили на потребителя, не проживающего по данному адресу.

    В такой ситуации надо максимально быстро подать соответствующее заявление в местное управление ЖКУ, а также не забыть соглашение об оказании услуг и паспорт. Ответ приходит как правило не дольше чем через неделю, оспорить который можно в судебном порядке.

    Если квартплата не проводилась уже длительное время, то можно рассчитывать на списание долга на основании истекшего срока исковой давности. Согласно ст. 196 ГК РФ на данный момент он равняется трем годам.

    При том нужно отметить несколько немаловажных нюансов, учитываемых при списании долга по услугам ЖКХ:

    • судом учитывается исковая давность лишь после того, как от ответчика поступит соответствующее заявление, а если его не будет, тогда рассматриваться конфликтная ситуация станет в общем порядке;
    • факт выплаты некоторой части долга со стороны плательщика будет приравнен к тому, что человеком признаны его долговые обязательства, в результате срок давности по иску начнет отсчитываться со дня внесения указанной денежной суммы.

    Для предотвращения возможных проблем нужно крайне внимательно ознакомиться со всеми пунктами в квитанции. Прежде чем внести средства, надо предупредить кассира, что оплачивается только текущий платеж, иначе деньги отправят на погашение имеющейся задолженности.

    Необходимые документы

    Для того чтобы сделать отсрочку платежей и не получить начисление пени необходимо обратиться в управляющую компанию с:

    • заявлением;
    • документом, удостоверяющим личность;
    • договором, заключенным между поставщиком услуг и потребителем;
    • правоустанавливающими бумагами на жилое помещение;
    • документами, которые смогут подтвердить отсутствие в жилом помещении, − проездные билеты, направление в командировку, справка из больницы, путевка, др.

    После подачи бумаг ЖКХ примет решение о заключении с потребителем договора отсрочки, отмены начисленной пени, реструктуризации, другой. Подавать заявление должен владелец помещения или его представитель, действующий на основании доверенности.

    Можно ли не оплатить пени за коммунальные услуги, ответственность

    Оплата пени производится одновременно с оплатой основной суммы долга. Для того, чтобы произвести оплату, можно воспользоваться следующими способами:

    1. Оплатить с помощью Сбербанк-Онлайн.
    2. В любом банковском офисе, который предоставляет услуги по приему платы за ЖКХ.
    3. В пунктах приема коммунальных платежей.
    4. Непосредственно в ресурсоснабжающей организации.

    Выбор того или иного способа оплаты производится самими поставщиком услуг.

    Оплачивать долг, начисленный пеней нужно так же, как и услуги ЖКХ. Каждый потребитель получает собственный расчетный счет, привязанный к адресу начисления услуг.

    Начисленные проценты приходят на тот же счет, на который начисляется абонентская плата. Пеня просто приплюсовывается к сумме долга.

    Соответственно, если потребитель должен 2000 рублей за квартплату и 400 рублей ему начислена пеня, нужно просто оплатить 2400 рублей на свой расчетный счет.

    С какого числа идёт учёт

    Начисление неустойки начинается со второго месяца, как образовалась задолженность. Если плательщик получает заработную плату всегда позже 10 числа, он может обратиться в компанию для оформления договора о постоянной отсрочке платежей, т. е.

    Например, внести средства за ноябрь необходимо до 10 декабря. Неустойка начнет начисляться с 11 января, если средства не будут внесены до 10 января, т. е. вместе с платежом за декабрь.

    Если речь идет о пене, то ее потребуется коммунальщику насчитывать со следующего дня, идущего за тем последним, в котором требовалось сделать оплату, т. е. с 11 числа каждого месяца.

    Прочие замечания

    Пеня начисляется по определенной формуле, также существует определенный срок внесения ежемесячных платежей, а долги по коммунальным плательщик должен вносить в определенной последовательности.

    Пеня рассчитывается согласно НК, ст. 75. Расчет производится с применением ставки рефинансирования.

    Формулу для расчета можно представить так:

    • общую сумму задолженности следует умножить на число дней с момента, как оплата не была произведена вовремя;
    • полученный результат умножается на 0,003 (1/300) и на ставку рефинансирования, ее следует брать на официальном сайте Центробанка.

    На примере это может выглядеть так:

    • задолженность составляет 3 тыс. руб.;
    • период просрочки 15 дней;
    • ставка рефинансирования − 8%;
    • расчет будет выглядеть так: (3000х15х8%)/300=12;
    • должник должен будет оплатить 12 руб. пени за 15 дней просрочки.

    В сети интернет можно использовать онлайн калькулятор для расчета пени. Но калькулятор будет работать, если весь долг был погашен за один раз. Если по отдельности вносилось несколько сумм в счет долга, то придется сделать столько же расчетов, а полученные числа сложить.

    Но необходимо для расчета по пене с управляющей компанией учитывать и такое правило, − общий размер штрафа не может составлять больше 50% от всей задолженности. К примеру, если сумма долга 20 тыс. руб., то оплатить пеню возможно только в размере до 10 тыс. руб.

    В связи с тем, что несмотря на долг услуга продолжает поставляться, то растут новые долги, а значит пеня только увеличивается. В результате на какой-то момент плательщик может обнаружить, что долг перед ЖКХ стал просто огромным.

    Срок внесения оплаты за коммунальные фиксирован законодателем в Постановлении Правительства №354 (06.05.11). От потребителей требуется производить платежи до 10 числа месяца, который следует за отчетным. Иной срок компания может установить с конкретным потребителем услуг в отдельном соглашении.

    Каждому должнику необходимо знать, как погасить долги правильно. При наличии долга, когда пеня уже насчитана, возникает вопрос, что необходимо погашать в первую очередь, а какой платеж делать во вторую.

    Очередность, с которой требуется погашать обязательства перед поставщиком, указана в ГК, ст. 319:

    • в первую очередь следует погашать издержки поставщика по получению исполнения;
    • во вторую оплачиваются проценты;
    • в третью очередь вносится оставшийся долг.

    Под процентами следует понимать средства, которые взимаются за пользование кредитными средствами. Согласно ГК, ст. 395 проценты за просрочку или неисполнение обязательств погашаются раньше основного долга.

    Законодатель указывает, что ст. 319 защищает в первую очередь права кредитора, поэтому назначение платежа, которое при перечислении средств указывает должник, не имеет значения.

    В ситуации, когда коммунальщик выставляет должнику пеню по просроченным платежам, необходимо руководствоваться другим принципом. Должник не привлекается к ответственности, как нарушивший обязательства.

    Считается, что он принял на себя обязательства еще при заключении договора. Законодатель подчеркивает, что неустойка (пеня, проценты) уплачиваются на усмотрение должника до или после основных требований.

    Последствия неуплаты пени за квартплату

    Должник обязан поинтересоваться в управляющей компании, будет ли пеня за квартплату или только сумма основного долга поделена на части, чтобы эти платежи можно было делать вместе с ежемесячными.

    Коммунальщик может это сделать на свое усмотрение при наличии уважительных причин у должника, например:

    • собственник находился в длительной командировке за границей;
    • плательщик или члены его семьи длительно болели;
    • в жилом помещении с плательщиком зарегистрирован и проживает ребенок-инвалид;
    • по пенсии или зарплате наблюдалась длительная задержка выплаты;
    • другие.

    Но что ждет плательщика, если он не станет погашать пеню или, что еще хуже, основной долг? Сколько мер, и какие можно применить к нарушителю, кроме начисления пени?

    Выселение Эта мера чаще всего применяется к нанимателям муниципального жилья и членам их семей. Выселить собственника из его помещения практически невозможно. Инициатором должен выступить настоящий собственник (муниципалитет, государственный жилой фонд). Размер долга при этом не будет иметь значения, главное, что от нанимателя не поступает оплата на протяжении 6 месяцев. В этом случае требуется подача иска в суд, а выселение возможно по его решению.
    Прекращение поставки ресурса (отключение) Коммунальщик может перекрыть воду или газ, перерезать провода, чтобы подача ресурса прекратилась в отдельно взятую квартиру. Восстановление возможно только после полной оплаты долга или заключения договора реструктуризации и в течение 2 недель. Расходы, которые понесет коммунальщик, также будут возложены на должника.
    Ограничение в потреблении Ограничить потребление ресурса коммунальщик имеет право, если после предъявления претензии оплата не была произведена в течение 30 дней. При этом долг коммунальщик пересчитает по нормативам потребления на человека, а не по счетчику.

    В некоторых случаях технически невозможно убрать газовую трубу в подъезде или ограничить подачу воды в одну отдельно взятую квартиру. Поэтому проводится отключение в жилом помещении, а на трубе устанавливается специальная заглушка.

    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

    Adblock detector