Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)
Регионы (добавочный обязательно):
8 (800) 550-71-06 (доб. 112, бесплатно)

Поправки в закон 115 фз

Новая редакция закона О противодействии легализации с комментариями

Изначально необходимо обращать внимание на то, что последние поправки были внесены в рассматриваемый законопроект в конце 2017 года, но в силу они вступили только в нынешнем году.

В частности, Федеральный закон № 482 от декабря 2017 года “Относительно внесения поправок в некоторые законодательные акты России” ввел алгоритм удаленной идентификации пользователей кредитных компаний, а также изменил общие положения в области ПОД/ФТ.

С этого периода, идентификация подразумевает под собой совокупность мероприятий по определению ФЗ данных относительно клиентов, включая их законных представителей, выгодоприобретателей и документального подтверждения подлинности полученной информации с применением подлинников.

Подобные изменения обретут юридической значимости в июне 2019 года. Помимо этого не стоит забывать о Федеральном законе № 470 “Относительно внесения поправок в отдельные нормативно-правовые акты”, который внес корректировки в рассматриваемый ФЗ № 115, что направлены на предоставление дополнительных гарантий непосредственным клиентам и их правам во время принятия мер по ПОД/ФТ.

В компаниях, на которые действуют нормы так называемого антиотмывочного законопроекта, появились новые обязанности.

В частности, если клиент, смог отстранить основания, на базе которых ему был предоставлен ранее отказ в совершении операций, то компания берет на себя обязательство по предоставлению в Росфинмониторинг данные относительно причин.

Помимо этого были установлены и правила рассмотрения сформированных заявок клиентами, которые выразили персональное несогласие с подобным решением, специально сформированной при Центральном Банке России межведомственной комиссией. Такие изменения обрели юридической значимости в марте 2019 года.

Таблица 1. Субъекты 115-ФЗ

Категория Субъекты
Физические лица Российские граждане.
Иностранные граждане.
Лица без гражданства.
Организации и индивидуальные предприниматели Кредитные организации.
Участники рынка ценных бумаг.
Страховые компании.
Федеральная почтовая связь.
Ломбарды и компании, занимающиеся скупкой драгметаллов, драгоценных камней и изделий из них.
Устроители лотерей, тотализаторов и т.д.
Управляющие компании инвестиционных, негосударственных пенсионных, паевых фондов.
Занимающиеся операциями с недвижимостью.
Потребительские кооперативы.
Микрофинансовые организации.
Операторы связи и т.д.
Иностранные структуры.

К действиям, направленным на реализацию положений закона, относятся обязательный и внутренний контроль, а также запрет на информирование о мерах, предпринятых для его соблюдения. Исключение составляет информация о состоянии счета, его блокировке, отказе в заключении договора на банковское обслуживание или в проведении операций, а также о необходимости предоставления документов.

Контроль операций

Очередные изменения внесены в Федеральный закон 115-ФЗ, вступающие в силу в 2018 году

Контролю подлежат операции в рублях и иностранной валюте, соответствующие определенным критериям. Они делятся на операции, подлежащие обязательному контролю, и операции, имеющие признаки необычной сделки.

Таблица 2. Операции, подлежащие обязательному контролю

Сумма Суть операции
≥600 тыс. руб Операции с денежной наличностью.
Снятие или зачисление на счет юр. лица денежной наличности, если это не соответствует характеру его бизнеса.
Покупка или продажа физ. лицом наличной валюты.
Приобретение или продажа физ. лицом ценных бумаг за наличные.
Обналичивание физ. лицом чека на предъявителя, полученного у нерезидента.
Обмен банкнот одного достоинства на другое.
Внесение физ. лицом в уставный капитал компании денежной наличности.
Получение или перевод денежных средств лицу, зарегистрированному на территории государства, не придерживающегося рекомендаций ФАТФ, или имеющего счет в кредитной организации, находящейся на этой территории.
Операции по счетам и вкладам.
Сделки с движимым имуществом (драгметаллами, ювелирными изделиями, страховыми выплатами, лизинг и т.д.).
Поставки по оборонному заказу.
≥ 3 млн руб Сделки с недвижимостью.
≥ 100 тыс. руб Получение некоммерческой организацией средств и имущества от иностранных государств и организаций или переводы в их адрес.
≥ 10 млн руб Операции организаций, имеющих стратегическое значение для ОПК.
Независимо от суммы Один из участников сделки — лицо, подозреваемое в участии в экстремистской деятельности.
Узнайте к чему:  Можно ли обжаловать отмену судебного приказа

На что нацелен норматив

ФЗ 115 с изменениями на 2019 год регламентирует полный список имеющихся прав и обязанностей иностранных граждан на территории России.

Далеко не каждую из них знают квалифицированные юристы, из-за чего иностранным гражданам крайне важно знать об имеющихся Положениях, регулирующие их пребывание на территории России.

Необходимо заметить, что закон ежегодно подвержен различным поправкам. Многие иностранные граждане знают только основные Положения, которые напрямую относятся к таким немаловажным процессам, как:

  • регистрация;
  • оформление временного разрешения на пребывание в России;
  • оформление вида на жительство.

Масштабные изменения в Федеральный закон №115-ФЗ вступили в силу 23 июля 2018 года

Помимо этого, крайне важно знать и понимать об имеющихся упрощениях в вопросе миграции.

Вступившие в юридическую силу поправки в нынешнем году подробно описывают требования с целью получения российского гражданства гражданами:

  • Украины;
  • и Крыма, который до недавнего времени входил в состав Украины.

Необходимо обращать внимание на то, что граждане Украины, вне зависимости от региона проживания, обладают законным правом, используя упрощенную процедуру, получить гражданство России. Однако для этого крайне важно соответствовать некоторым критериям.

Общие положения

Рассматриваемый Федеральный закон относительно противодействия отмывания доходов был сформирован и принят Правительством России в лице государства с целью снижения числа преступлений и терроризма в частности.

На основании ФЗ № 115 компании либо иные участники сделок и операций в частности должны в обязательном порядке оказывать помощь государству и уполномоченным органам в поисках и поимке мошенников.

Федеральный закон подразумевает предупредить противоправные действия и предотвратить тем самым террористические акты, включая возможность осудить преступников с дальнейшим заключением под стражу.

Права финансовых организаций

  • Идентификация клиентов и их бенефициарных владельцев, согласно определенным критериям.
  • Обновление полученной ранее информации.
  • Фиксация и предоставление информации в Росфинмониторинг.
  • Блокирование денежных средств и другого имущества.
  • Проверка присутствия среди клиентов лиц, в отношении которых принято решение по замораживанию счетов.
  • Хранение информации.

Финансовые организации обязаны идентифицировать лицо, обратившееся к ним, используя определенные критерии.

Таблица 3. Критерии идентификации

Обязанность Субъект Информация
Идентификация клиента Физическое лицо
  • Фамилия, имя, отчество.
  • Дата рождения.
  • Гражданство.
  • Реквизиты документа, удостоверяющего личность, и, при необходимости, документов, подтверждающих право находиться на территории Российской Федерации.
  • Адрес места регистрации или пребывания.
  • ИНН (при наличии).
Юридическое лицо
  • Наименование.
  • Организационно-правовая форма.
  • ИНН или код иностранной организации.
  • ОГРН.
  • Адрес регистрации.
  • Информация о бенефициарных владельцах.
Узнайте к чему:  Ответственность за неуплату кредита

Поправки в закон 115 фз

Обновление идентификационной информации должно происходить минимум один раз в год, а при возникновении сомнений в ее актуальности и истинности — в течение семи рабочих дней.

Негосударственные пенсионные фонды должны обновлять информацию о застрахованных не реже одного раза в три года, но при возникновении подозрений в недостоверности информации обязаны перепроверить ее в течение семи рабочих дней.

В обязанности организаций, совершающих операции с денежными средствами, входит фиксация и предоставление уполномоченному органу в трехдневный срок следующей информации по операциям, подлежащим обязательному контролю:

  • Вид операции.
  • Причины для ее совершения.
  • Дата операции.
  • Сумма.

Кроме того, финансовые организации обязаны предоставлять информацию по запросам уполномоченного органа в порядке, установленном Центробанком РФ.

Блокирование счетов

Финансовые организации обязаны блокировать денежные средства и другое имущество клиентов, включенных в перечень экстремистов и террористов. Блокирование должно происходить незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня с момента внесения изменений в перечень экстремистов. Проверка присутствия в нем своих клиентов должна проводиться не реже одного раза в три месяца.

Хранение информации

Юридическое дело, содержащее документы, необходимые для идентификации, подлежит хранению в течение пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.

При возникновении подозрений, что деятельность клиента может иметь незаконный характер, или он контактирует с лицами или организациями, имеющими отношение к подобной деятельности, кредитная организация имеет право:

  • Отказать ему в заключении договора на банковское обслуживание в соответствии с правилами внутреннего контроля.
  • Расторгнуть договор, если в течение года клиенту не менее двух раз было отказано в проведении операций по причине непредставления им сведений, подтверждающих чистоту сделки.
  • Отказать в проведении операции по поручению клиента на пять рабочих дней.

Банкам запрещено открывать счета без личного присутствия клиента либо его законного представителя, а также без предоставления ими информации, необходимой для идентификации. Это ограничение не действует в случаях, если клиент или его представитель прежде уже были идентифицированы.

Запрещено также открывать счета в случаях, когда существует подозрение, что данный счет может быть использован клиентом в операциях по легализации средств.

Структура документа

Необходимо помнить о том, что Федеральный закон № 115 относительно легализации доходов и противодействия терроризма был принят Государственной Думой еще в июле 2001 года, а утвержден

Он был сформирован с целью урегулирования и контроля доходов, а также защиты прав граждан и безопасности против лиц, которые финансируются терроризмом либо же обретают прибыль противозаконными методами.

Нумерация глав Что включает в себя
Первая глава Подробно разъясняет Общие положения Закона. В частности описывает цели, а также защищает граждан от противозаконного дохода и терроризма в частности. Помимо этого описаны, в какой именно области может быть использован и на какие компании, филиалы и дочерние предприятия распространяется. Кроме того, подробно расписаны термины и даны определения, применяемые в статьях закона и так далее
Вторая глава Отображены варианты и меры предупреждения противоправного получения прибыли и финансирования терроризма. Подробно изложены особенности системы мер предосторожности и безопасности, а также указаны компании, которые осуществляют контроль и регулирование, отображены операции и комплекс различных мероприятий. Помимо этого отображаются права и обязанности, включая полномочия компаний, граждан
Третья глава Отображает меры и процедуры, благодаря которым осуществляется противодействие уже совершенным противоправным действиям. В частности указано, какие именно государственные органы могут инициировать противодействия и приведен полный перечень их служебных полномочий
Четвертая глава Указывает на то, что страны оказывают помощь друг другу в борьбе с преступностью в данной области. В частности глава указывает на конкретные ситуации варианты предоставления помощи и поддержки государствам в области обмена данными. Обязательство в признании правомерных решений судебными органами иных стран и в частности высылку мошенников для заключения под стражу
Пятая глава Включает в себя итоговые положения и дополнительные немаловажные условия рассматриваемого законопроекта. Подробно изложена ответственность уполномоченных сотрудников государственного органа по случаю неисполнения взятых на себя обязательств либо же неисполнения обжалования действий конкретных должностных лиц. Дополнительно содержит форму заявления с целью подачи соответствующей жалобы

Дополнительно необходимо помнить о том, что предварительной просьбе уполномоченных ведомств, компании, филиалы либо структурные подразделения должны предоставлять сведения о сделках, клиентам и выдать копии соответствующей документации.

Подобные операции необходимы с целью защиты гражданского населения и безопасности в частности.

Узнайте к чему:  Наследник по закону не включенный в завещание права

Дополнительные меры, применяемые Росфинмониторингом

Росфинмониторинг может принять решение о замораживании всех счетов физического или юридического лица, если есть обоснованные подозрения в его участии в террористической деятельности или он включен в перечень лиц, участвующих в ней.

Решение о блокировке счетов незамедлительно размещается в сети Интернет, на сайте Росфинмониторинга. Ограничения могут быть отменены в судебном порядке.

Физ. лицам, к которым были применены подобные меры, может быть назначено ежемесячное пособие в размере десяти тысяч рублей.

Имущественные претензии третьих лиц, возникшие в результате блокирования счетов, могут быть удовлетворены через суд. Судебные издержки в данном случае будут возмещены за счет средств на заблокированных счетах ответчика или иного имущества.

Как выйти из черного списка банков

По причине предоставления клиентом запрашиваемой раннее документации Отсутствие которых стало причиной для принятия соответствующего решения относительно отказа в совершении операций
В связи с аннулированием причин Для отнесения конкретного клиента к категории граждан с высокими показателями риска отмывания средств

Только в таких случаях можно говорить о выходе из черного списка.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector