Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы (добавочный обязательно):
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)

Вклады для нерезидента. В каком банке открыть?

В каких банках можно открыть вклады нерезидентам?

1.
непредставления резидентом в уполномоченный
банк при осуществлении валютной операции
документов (справку о валютных операциях;
распоряжение о переводе денежных
средств; документы, связанные с проведением
валютных операций, указанных в справке
о валютных операциях)

2.
либо представления им недостоверных
документов.

Условия по вкладам

Все банкиАО РайффайзенбанкБанк ТинькоффАО КБ СитибанкАО АЛЬФА-БАНКПАО Сбербанк РоссииПАО Промсвязьбанк

Все категорииВклад для нерезидентовCрочные вклады

Подготовка к открытию счета

Для того, чтобы иностранная организация могла открыть счет в банке на территории Российской Федерации, у неё должен быть там филиал. Но также этим может заняться и сам банк, где нужно открыть счет. Потому что для совершения торговой деятельности в границах государства, нерезиденту нужно будет встать на учет в налоговую. Для этого филиал организации должен:

  • Подать в налоговый орган свидетельство, подтверждающее, что он стоит на учете. Оно должны быть заполнено по форме 2005ИМ;
  • Справка из налогового органа, где зарегистрирован сам иностранный гражданин или организация.

После того, как этот пакет документов получен, налоговая выдаст на руки справку, которая будет заполнена по форме 2402ИМ.

Также стоит упомянуть, что право открывать подобные счета, если они не выходят за рамки их компетенции, имеют расчетные подразделения Центрального Банка. Об этом говорится в положении Центробанка, которое проходит под номером 269.

Также эти подразделения имеют право проводить операции, связанные с этими счетами, если они не противоречат действующему законодательству Российской Федерации. Но кроме выше указанных мест, нерезиденты могут открыть счета и в других банках на территории государства.

Узнайте к чему:  Как узнать погашен ли кредит в лето банке

Налогообложение вкладов нерезидентов

С получаемых доходов по вкладам нерезиденты обязаны оплачивать налог. Налогообложение таких депозитов регулируется Налоговым Кодексом РФ. Согласно ст. 224,  ставка в размере 30% устанавливается в отношении прибыли, которую получают налоговые нерезиденты, включая доход по вкладам.

Налогооблагаемая база рассчитывается:

  • По рублевым вкладам, как разница между процентом по депозиту и ставкой рефинансирования плюс 5 п.п.
  • По валютным вкладам – если ставка по депозиту превышает 9%.

Налоговым агентом является банк, поэтому клиенту не придется самостоятельно высчитывать сумму, заполнять декларации, возиться с документами. Если начисление процентов происходит ежемесячно, то налог будет удержаться с этой суммы каждый месяц.

Нюансы открытия счета иностранцем

Для того, чтобы начать процедуру открытия счета, иностранный гражданин должен предоставить следующий пакет документов.

  • Если у человека есть какие-либо лицензии, которые напрямую влияют на способы открытия и виды доступных счетов, то он обязан предоставить копии этих документов. Особенно если эти лицензии связаны с его прямой трудовой и торговой деятельностью.
  • Свидетельства и документы, подтверждающие право указанных лиц распоряжаться средствами, которые есть на счет. Также должна быть предоставлена карточка, на которой будут содержаться образцы подписей всех, кто указан в соответствующих бумагах. Это касается только организаций, у которых есть такие должности, как исполнительный директор, финансовый директор и т. д. Если счетом будет пользоваться только один человек, то такой документ не нужен.
  • Свидетельство, подтверждающее, что иностранец встал на учет в Российских органах налогового управления. Это выше указанная форма 2402ИМ.
  • Если счет открывает юридическое лицо, то ему необходимо предоставить документы о регистрации в ответственных органах государства, где оно было создано.
  • Карточка, где будут сделаны образцы печатей — тоже документ для юридических лиц.
Узнайте к чему:  Номер приставов по алиментам новошахтинск

Если же открыть счет пытается обычный человек, или организация без филиалов на территории России, то он обязан встать на учет в налоговую не как налогоплательщик, а в связи с, собственно говоря, открытием счета в банке.

Важный факт

Валютный контроль имеет прямое отношение к открытию счетов иностранными гражданами, потому что операции через них будут, в основном, совершаться при помощи зарубежной валюты. Агенты контроля имеют полное право запрашивать любые дополнительные сведения, которые будут касаться профессиональной деятельности организации или человека.

Стоит помнить, что в любой момент банк или агент валютного контроля может запросить дополнительные сведения, в том числе:

  • оригиналы любых документов или заверенные банком копии;
  • нотариально-заверенные копии нужной документации;
  • копии нужных бумаг, заверенные юридически;

Необходимо оставить точные контактные данные, чтобы у сотрудников банка была возможность оперативно связаться и уведомить о том, что необходимы какие-либо дополнительные документы.

Также важно помнить, что вся иностранная документация должна быть переведена на русский. Перевод нужно заверить у нотариуса соответствующей квалификации. Ещё необходимо следить за тем, чтобы все документы, которые подлежат лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации, прошли это лицензирование. Их должен скреплять апостиль, который тоже нужно перевести на русский язык.

Стоит помнить, что в этом случае, как и во всех остальных, банк имеет полное право отказать в открытии счета, если на то есть веские основание. Непредоставление документов, подтверждающих важные сведения о клиенте, его профессиональной и трудовой деятельности, как раз и являются таким основанием.

Вся процедура открытия счета заканчивается в тот момент, когда вся информация о нем внесена в Книгу регистрации. Запись нужно сделать в течение суток после того, как все стороны подписали соответствующий договор.

Быстрое и удачное завершение подобного мероприятия может быть гарантировано только одним — четким и усердным выполнением всех указанных в законодательстве инструкций и норм. Любые другие способы и методы не обеспечат положительного окончания открытия счета, а в худшем случае могут быть причиной для отказа в такой процедуре или даже для начала судебных разбирательств.

Узнайте к чему:  Способы проверки задолженности по ЖКХ по лицевому счету

Потому что некоторые из таких методов ходят по самому краю законности, если вообще не переступают его. Так что нужно быть осторожным, осмотрительным и обращать внимание только на те способы открытия счета, которые прописаны в законодательных актах.

Страхование депозитов нерезидентов.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

Депозиты нерезидентов также страхуются государством. ФЗ №177 ст.2 гласит о том, что «…к вкладчикам отнесены граждане России, иностранные граждане, а также лица, не имеющие гражданства, которые заключили договор банковского вклада или счета….».

Страховая сумма составляет 1,4 млн.р. (эквивалент в валюте). Выплата возмещения при наступлении страхового случая проводится  по установленному порядку. Валютные вклады будут пересчитываться и выплачиваться в рублях по курсу, зафиксированному на дату наступления страхового события.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector